Trong dịp lễ Tết Nguyên đán, nhu cầu mua sắm, chuyển tiền và vay tiêu dùng tăng cao. Đây cũng là thời điểm các chiêu trò lừa đảo gia tăng với mật độ dày đặc. Đối tượng thường sử dụng thủ đoạn giả mạo ngân hàng, cơ quan Nhà nước, thậm chí mạo danh người quen để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.
Theo cảnh báo của Ngân hàng TMCP Bản Việt (BVBank - Mã: BVB), thủ đoạn hiện nay không dừng ở việc dụ nạn nhân chuyển khoản trực tiếp, kẻ gian sử dụng kịch bản tinh vi hơn, đó là chiếm quyền kiểm soát điện thoại rồi tự thực hiện giao dịch.
Kịch bản thường bắt đầu bằng việc cố tình đăng nhập sai nhiều lần vào tài khoản ngân hàng của nạn nhân, khiến hệ thống tự khóa tạm thời. Sau đó, đối tượng gọi điện giả danh nhân viên ngân hàng, thông báo tài khoản gặp sự cố và yêu cầu xác minh khẩn cấp.
Nạn nhân được hướng dẫn truy cập đường link hoặc cài đặt ứng dụng “hỗ trợ”. Khi làm theo, thiết bị của người dùng sẽ bị cài mã độc. Đối tượng có thể đọc tin nhắn OTP, kiểm soát điện thoại và thực hiện lệnh rút tiền.
Phần lớn vụ việc xuất phát từ việc người dùng công khai số điện thoại hoặc số tài khoản trên mạng xã hội, hội nhóm mua bán hoặc nền tảng đặt hàng trực tuyến.
Nguyên nhân khiến tài khoản ngân hàng bất ngờ bị khóa. Nguồn:BVBankNgoài giả mạo ngân hàng, nhiều chiêu thức quen thuộc tái xuất với tần suất cao. Trong đó, có thể kể đến thủ đoạn giả mạo fanpage bán vé máy bay, vé xe, tour du lịch giá rẻ; giả danh hãng bay hoặc công ty du lịch để yêu cầu chuyển tiền giữ chỗ rồi chặn liên lạc; giả danh shipper gọi điện hối thúc thanh toán COD.
Bên cạnh đó, một số đối tượng khác đánh vào nhu cầu tiền mặt tăng mạnh. Quảng cáo vay nhanh, giải ngân, lãi suất thấp nhưng yêu cầu nộp phí hồ sơ hoặc bảo hiểm trước. Có trường hợp kẻ gian dụ nạn nhân cài app đầu tư lợi nhuận cao để chiếm đoạt tiền.
Các tin nhắn “nhận quà Tết”, “trợ cấp”, “hoàn tiền” kèm đường link xác minh cũng xuất hiện dày đặc. Khi nạn nhân nhập OTP hoặc cài ứng dụng lạ, tài khoản bị kiểm soát ngay lập tức.
Thủ đoạn tuyển việc làm thời vụ tại nhà với mức thu nhập 200.000 đồng đến 500.000 đồng/ngày cũng lan rộng. Đối tượng yêu cầu đặt cọc rồi biến mất.
Ngoài ra còn chiêu “chuyển nhầm tiền”. Sau khi nạn nhân chuyển trả vào tài khoản khác theo hướng dẫn của đối tượng, tiền tiếp tục bị chiếm đoạt.
Trước tình trạng này, các ngân hàng khuyến cáo người dùng chỉ giao dịch trên ứng dụng chính thức tải từ kho ứng dụng. Người dùng cần kiểm tra kỹ tên người nhận trước khi chuyển khoản, gọi xác minh trực tiếp người thân khi có yêu cầu chuyển tiền gấp.
Đáng chú ý, người dùng tuyệt đối không cung cấp OTP, mật khẩu, mã PIN hoặc thông tin thẻ cho bất kỳ ai, không bấm vào đường link lạ, không quét mã QR không rõ nguồn gốc và không chuyển tiền theo yêu cầu qua điện thoại hay tin nhắn.
Khi phát hiện dấu hiệu bất thường, nạn nhân cần liên hệ ngay ngân hàng để khóa dịch vụ.
