Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 13 vừa công bố kết luận thanh tra đối với hai doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn tại Đồng Tháp là Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm và Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải, sau khi phát hiện nhiều sai phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền (PCRT).
Theo kết luận, đoàn thanh tra đã tiến hành kiểm tra trực tiếp tại hai doanh nghiệp từ ngày 16/9 đến 1/10/2025. Cả hai công ty đều tuân thủ quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, thực hiện niêm yết giá, xuất hóa đơn, kê khai thuế đầy đủ, không phát hiện hành vi buôn lậu, gian lận thương mại, đầu cơ hay găm hàng. Tuy nhiên, công tác phòng, chống rửa tiền lại còn nhiều thiếu sót và vi phạm.
Ngọc Thẩm bị phạt hơn 1 tỷ đồng vì vi phạm hàng loạt quy định
Tại Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm, đoàn thanh tra phát hiện nhiều lỗi trong việc nhận biết, phân loại và quản lý thông tin khách hàng. Cụ thể, doanh nghiệp không thu thập thông tin nhận biết khách hàng đối với 99 giao dịch và thu thập không đầy đủ thông tin đối với 1.563 giao dịch khác.
Ngoài ra, công ty chưa thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro rửa tiền, chưa xây dựng hệ thống quản lý rủi ro cho khách hàng nước ngoài có ảnh hưởng chính trị, chưa đánh giá rủi ro và chưa lưu trữ hồ sơ khách hàng theo quy định.
Đáng chú ý, Ngọc Thẩm cũng không thực hiện báo cáo đối với 1.662 giao dịch có giá trị lớn, hành vi vi phạm các quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 và Thông tư 09/2023/TT-NHNN.
Với các vi phạm này, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành Quyết định xử phạt hành chính số 41/QĐ-XPHC ngày 10/10/2025, phạt 1,025 tỷ đồng đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm. Đến ngày 13/10/2025, doanh nghiệp đã hoàn thành việc nộp phạt.
Ngọc Hải bị xử phạt 775 triệu đồng vì chưa tuân thủ quy định PCRT
Cũng trong đợt thanh tra này, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải, một doanh nghiệp khác tại Đồng Tháp, có vốn điều lệ 200 tỷ đồng và 4 chi nhánh hoạt động tại nhiều tỉnh, bị phát hiện vi phạm ba hành vi chính trong công tác PCRT.
Theo kết luận, Ngọc Hải chưa ban hành đầy đủ quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền; không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn theo quy định; và chưa thực hiện đánh giá rủi ro rửa tiền trong hoạt động kinh doanh.
Căn cứ kết quả thanh tra, NHNN Khu vực 13 đã ra Quyết định xử phạt số 42/QĐ-XPHC ngày 10/10/2025, phạt 775 triệu đồng. Đến ngày 17/10/2025, công ty đã hoàn tất việc nộp phạt.
Yêu cầu khắc phục và hoàn thiện quy trình quản lý rủi ro
Theo Thanh tra NHNN Khu vực 13, nguyên nhân của các vi phạm là do các công ty chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc các quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền, đặc biệt trong khâu nhận biết và phân loại khách hàng, lưu trữ hồ sơ, báo cáo giao dịch lớn.
Các vi phạm chưa gây hậu quả nghiêm trọng nhưng cần được chấn chỉnh và khắc phục kịp thời để đảm bảo tuân thủ pháp luật. Thanh tra NHNN đã yêu cầu hai doanh nghiệp thực hiện bốn kiến nghị khắc phục gồm: hoàn thiện quy định nội bộ về PCRT, tăng cường kiểm soát giao dịch, đào tạo nhân viên phụ trách công tác rửa tiền và nâng cao năng lực quản trị rủi ro trong hoạt động kinh doanh vàng.
Lãnh đạo NHNN Khu vực 13 cho biết sẽ tiếp tục tăng cường thanh tra, giám sát các doanh nghiệp kinh doanh vàng trên địa bàn, đặc biệt là các quy trình liên quan đến nhận biết khách hàng, giao dịch giá trị lớn và báo cáo phòng, chống rửa tiền. Mục tiêu là đảm bảo thị trường vàng hoạt động minh bạch, ổn định và tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật.
