Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank - Mã: VCB) vừa mở rộng triển khai tính năng Cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo (VCB Alert) cho các giao dịch chuyển tiền trên VCB Digibank và tại quầy. Tính năng này chính thức áp dụng từ ngày 5/11/2025.
Theo Vietcombank, khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền online, hệ thống sẽ tự động phát hiện và cảnh báo khi tài khoản người nhận có các dấu hiệu rủi ro như: Thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư; tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền; tài khoản thuộc danh sách nghi ngờ rủi ro.
Đối với giao dịch trực tiếp tại quầy, nhân viên Vietcombank sẽ chủ động thông báo nếu tài khoản người nhận có dấu hiệu nghi ngờ tương tự.
Cảnh báo này giúp khách hàng chủ động quyết định có tiếp tục giao dịch hay dừng lại để đảm bảo an toàn.
Trước đó, từ ngày 30/6, Vietcombank đã triển khai VCB Alert cho các giao dịch Chuyển tiền nhanh Napas 24/7 trên VCB Digibank. Đến nay, hệ thống đã phát hiện và đưa ra hàng trăm nghìn cảnh báo cho khách hàng khi chuyển tiền.
Vietcombank cho biết, việc mở rộng tính năng VCB Alert nhằm tăng cường bảo vệ khách hàng, đặc biệt trong bối cảnh các hình thức lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi.
Ngân hàng khuyến cáo người dùng luôn cảnh giác khi chuyển tiền, kiểm tra kỹ thông tin người nhận, bảo mật thông tin cá nhân và dịch vụ, đồng thời thường xuyên cập nhật các cảnh báo rủi ro được công bố chính thức bởi ngân hàng và cơ quan chức năng.
Vietcombank cập nhật tính năng Cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo. Ảnh: VietcombankBên cạnh Vietcombank, Agribank cũng đang cung cấp miễn phí tính năng tương tự mang tên AgriNotify, giúp phát hiện và cảnh báo tài khoản nghi ngờ gian lận ngay khi khách hàng nhập số tài khoản người nhận trên Agribank Plus.
Dịch vụ này đối chiếu dữ liệu do Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an và cơ sở dữ liệu nội bộ cung cấp, nhằm kịp thời ngăn chặn rủi ro.
Khi hệ thống phát hiện tài khoản người nhận có trong danh sách nghi ngờ gian lận hoặc lừa đảo, một cảnh báo tự động sẽ được hiển thị, thông báo tài khoản này có thể tiềm ẩn rủi ro. Người dùng được khuyến nghị kiểm tra kỹ thông tin và cân nhắc trước khi hoàn tất giao dịch.
Thông báo gửi đến khách hàng được phân loại theo mức độ rủi ro, bao gồm: Tài khoản rủi ro cao (nằm trong danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền), tài khoản rủi ro trung bình (nghi ngờ có dấu hiệu bất thường) và tài khoản chưa xác thực (thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư).
