Ngày 1/12, Tiểu ban Quản lý rủi ro, Chi hội Thẻ, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã tổ chức Hội thảo “Cập nhật các loại hình gian lận, lừa đảo mới trong hoạt động thanh toán thẻ và các biện pháp phòng tránh rủi ro trong những tháng cuối năm 2025”.
Tại sự kiện, ông Hoàng Ngọc Bách, Trưởng phòng 4, Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) cho biết, đơn vị này đóng vai trò phối hợp với các ngân hàng trong công tác phòng chống tội phạm công nghệ cao.
Dù thời gian qua, lực lượng chức năng đã đạt được nhiều thành công, các giải pháp hiện tại vẫn còn đi chậm hơn so với những bước tiến về công nghệ, thủ đoạn và trình độ của tội phạm.
Ông Hoàng Ngọc Bách, Trưởng phòng 4, Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) phát biểu tại sự kiệnTheo ông Bách, tội phạm tài chính hiện mang tính xuyên biên giới rất rõ rệt. Trước đây, giai đoạn 2016-2019, hoạt động skimming (trộm cắp dữ liệu thẻ tại ATM) bùng phát mạnh rồi giảm đáng kể trong thời kỳ Covid-19 do tạm ngừng nhập cảnh. Điều này cho thấy mức độ phụ thuộc lớn của loại hình tội phạm này vào các đối tượng nước ngoài.
Tuy nhiên, tội phạm thẻ không biến mất mà chuyển sang những chiêu thức tinh vi hơn, đặc biệt nhắm vào tệp khách hàng thẻ tín dụng rất lớn hiện nay.
Ông Bách cảnh báo, tội phạm đang nghiên cứu kỹ thiết bị ATM để tìm cách tấn công trực tiếp. Tại Mỹ đã ghi nhận hình thức jackpotting, tấn công và điều khiển ATM để máy tự động nhả tiền. Dù thủ đoạn này chưa phổ biến ở Việt Nam, nhưng các tổ chức tín dụng cần chuẩn bị tâm thế phòng ngừa do các thủ đoạn này đều có nguồn gốc và được nhập khẩu từ nước ngoài.
Ngoài ra, nhiều chủ thẻ vẫn ít quan tâm đến việc bảo vệ thông tin cá nhân. Nhiều trường hợp khách hàng đưa thẻ cho nhân viên đi quẹt tại quầy, nhưng không rõ thẻ có bị mất thông tin hay không.
Bên cạnh đó, các hoạt động thanh toán trực tuyến (thương mại điện tử) trở nên ngày càng phổ biến, khiến nguy cơ bị lộ các thông tin cơ bản như họ tên, số thẻ, mã CVV/CVC, ngày hết hạn… cũng tăng cao.
Thậm chí, tội phạm nước ngoài còn có thể trộm chip từ thẻ, gắn lên thiết bị khác để thanh toán, khiến tiền trong thẻ của người dùng nhanh chóng “bốc hơi”.
Theo ông Hoàng Ngọc Bách, các đối tượng tội phạm, kể cả người nước ngoài đang sử dụng chính Việt Nam để trộm tiền từ thẻ của người nước ngoài. Chúng sử dụng máy in thẻ chuyên dụng để in dữ liệu thẻ từ lên các thẻ trắng, sau đó dùng máy POS tại Việt Nam để quẹt thẻ và chiếm đoạt tiền.
