Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 14 mới đây đã ban hành Kết luận thanh tra số 25/KL-TTNH đối với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín chi nhánh Hậu Giang (Sacombank Hậu Giang).
Nội dung thanh tra gồm hoạt động cấp tín dụng; phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro tín dụng; việc chấp hành quy định pháp luật về ngoại hối, chuyển tiền một chiều ra nước ngoài; cùng việc tuân thủ các quy định về phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
Kết luận thanh tra cho thấy Sacombank Hậu Giang chấp hành nghiêm túc các quy định pháp luật và chỉ đạo của NHNN; không phát hiện vi phạm pháp luật hay hành vi tham nhũng, tiêu cực. Đơn vị triển khai đầy đủ chủ trương của Nhà nước, duy trì hoạt động ổn định, với các chỉ tiêu tổng tài sản, dư nợ cho vay và huy động vốn tăng trưởng qua các năm; kết quả kinh doanh trong thời kỳ thanh tra luôn đạt mức cao.
Tuy vậy, chi nhánh vẫn còn một số tồn tại trong hoạt động cấp tín dụng: thẩm định và xét duyệt cho vay chưa chặt chẽ; sử dụng tài liệu có độ tin cậy chưa cao nhưng không kiểm tra, đối chiếu; đánh giá chưa đầy đủ tình hình sản xuất kinh doanh và nguồn trả nợ của khách hàng. Công tác kiểm tra, giám sát sau cho vay còn sơ sài, chưa thu thập đầy đủ tài liệu về tình hình tài chính, tiến độ thực hiện phương án vay và chứng từ chứng minh sử dụng vốn.
Các sai phạm bắt nguồn từ việc cán bộ nghiệp vụ chưa nắm vững và chưa tuân thủ đầy đủ quy định, còn sơ suất trong thực hiện nhiệm vụ; đồng thời Ban lãnh đạo chi nhánh và lãnh đạo các phòng nghiệp vụ chưa sát sao trong công tác kiểm soát rủi ro.
Trách nhiệm đối với các sai sót thuộc về các cán bộ liên quan trong từng hồ sơ được thanh tra, bao gồm: cán bộ thẩm định, xét duyệt cho vay; cán bộ phụ trách/kiểm soát khoản vay; Trưởng/Phó phòng KHDN, KHCN, KSRR; Giám đốc, Phó Giám đốc chi nhánh và các phòng giao dịch.
Để đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả và tuân thủ quy định trong thời gian tới, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 14 yêu cầu Hội sở Sacombank thực hiện 2 kiến nghị và Sacombank Hậu Giang thực hiện 3 kiến nghị nhằm khắc phục các tồn tại, hạn chế.
