Ngày 12/12/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 ban hành Thông báo số 260/TB-TTNH về kết luận thanh tra Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam, chi nhánh Sông Hàn, theo Kết luận thanh tra số 242/KL-TTNH ngày 03/12/2025.
Theo kết luận, đoàn thanh tra đã thực hiện kiểm tra BIDV Sông Hàn trong thời kỳ từ ngày 01/01/2023 đến 31/07/2025, tập trung vào hoạt động cấp tín dụng; phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro; xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng; cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, phí; việc chấp hành quy định về phòng, chống tham nhũng, phòng, chống rửa tiền; cùng hoạt động mua bán ngoại tệ và chuyển tiền ra nước ngoài.
Về kết quả chung, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đánh giá BIDV Sông Hàn có quy mô hoạt động tăng trưởng qua các thời điểm. Tính đến ngày 31/07/2025, tổng tài sản của chi nhánh tăng 18,34% so với cuối năm 2023 và tăng 2,64% so với cuối năm 2024. Dư nợ cho vay và huy động vốn đều ghi nhận xu hướng tăng.
Chất lượng tín dụng của chi nhánh được đánh giá cơ bản bảo đảm. Nợ nhóm 2 giảm 68,37% so với cuối năm 2023 và giảm 48,33% so với cuối năm 2024. Nợ xấu chiếm tỷ trọng nhỏ trong tổng dư nợ, ở mức 0,29% tại thời điểm 31/07/2025. Kết quả kinh doanh cho thấy BIDV Sông Hàn hoạt động có lãi trong suốt thời kỳ được thanh tra.
Tuy nhiên, kết luận thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, thiếu sót trong hoạt động nghiệp vụ. Cụ thể, công tác kiểm tra sau cho vay tại chi nhánh chưa được thực hiện đầy đủ theo quy định nội bộ và yêu cầu phê duyệt của hội sở. Việc thẩm định khách hàng trong một số trường hợp chưa chặt chẽ, khi đánh giá nguồn thu nhập, doanh thu và tình hình kinh doanh chưa căn cứ đầy đủ vào các chứng từ độc lập của bên thứ ba như sao kê tài khoản ngân hàng, bảng lương hoặc chứng từ nộp ngân sách. Ngoài ra, chi nhánh chưa kịp thời cập nhật địa điểm kinh doanh mới của một số khách hàng.
Đối với hoạt động bảo lãnh, BIDV Sông Hàn chưa quản lý, theo dõi và đánh giá đầy đủ tình hình thực hiện hợp đồng, tiến độ thanh toán và đối trừ công nợ của khách hàng theo quy định nội bộ.
Qua thanh tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 đưa ra cảnh báo rủi ro đối với các khách hàng liên quan đến doanh thu dự án được tài trợ và tình hình công nợ. Cơ quan thanh tra khuyến nghị chi nhánh cần kịp thời nắm bắt, theo dõi thông tin khách hàng và bổ sung các chứng từ giải ngân, thanh toán chuyển khoản nhằm kiểm soát rủi ro.
Theo kết luận, các tồn tại, thiếu sót của BIDV Sông Hàn chủ yếu phát sinh trong quá trình tác nghiệp, bao gồm thu thập hồ sơ vay vốn, thẩm định, kiểm tra và giám sát việc sử dụng vốn vay. Những thiếu sót này chưa thuộc các hành vi bị xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng theo quy định hiện hành.
Trên cơ sở kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 yêu cầu BIDV và BIDV Sông Hàn thực hiện 7 kiến nghị nhằm chấn chỉnh, khắc phục kịp thời các tồn tại, dấu hiệu rủi ro, đồng thời đề ra các biện pháp phòng ngừa và giảm thiểu rủi ro, bảo đảm hoạt động ngân hàng an toàn, hiệu quả và đúng quy định pháp luật.
