Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 7 vừa công bố Thông báo Kết luận thanh tra số 104/TB-TTNH ngày 25/02/2026 về việc thanh tra Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam, Chi nhánh Ninh Bình (Co-opBank Chi nhánh Ninh Bình).
Kết luận cho thấy chi nhánh còn một số tồn tại trong công tác thẩm định, xét duyệt cho vay, hồ sơ vay vốn, giải ngân, kiểm tra giám sát vốn vay, quản lý tài sản bảo đảm và xử lý nợ xấu.
Phạm vi thanh tra tập trung vào hoạt động huy động vốn, cấp tín dụng, xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; việc chấp hành quy định về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Thời kỳ thanh tra từ ngày 01/01/2024 đến thời điểm thanh tra.
Cơ quan thanh tra ghi nhận chi nhánh cơ bản chấp hành quy định của Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước và quy định nội bộ của Co-opBank.
Tuy nhiên, đối với Co-opBank, thanh tra xác định còn tồn tại trong việc ban hành quy định nội bộ về xử lý nợ xấu. Đối với Chi nhánh Ninh Bình, các tồn tại chủ yếu liên quan quy trình tín dụng và kiểm soát rủi ro.
Kết luận nêu rõ chưa phát hiện hành vi vi phạm pháp luật đến mức phải xử lý. Các tồn tại được đánh giá chưa gây hậu quả nghiêm trọng. Nguyên nhân chủ yếu do sai sót trong xây dựng và ban hành văn bản nội bộ; một số cán bộ và lãnh đạo đơn vị chưa thực hiện đầy đủ quy trình tín dụng và quy trình xử lý nợ xấu.
Trên cơ sở đó, cơ quan thanh tra đưa ra 11 kiến nghị và 2 khuyến nghị, trong đó có 1 kiến nghị đối với Co-opBank nhằm tăng cường kiểm soát, bảo đảm an toàn hoạt động.
Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam Chi nhánh Ninh Bình được thành lập trên cơ sở chuyển đổi từ Quỹ tín dụng nhân dân Trung ương chi nhánh Ninh Bình theo Quyết định số 16/2013/QĐ-NHHT ngày 21/6/2013. Hiện chi nhánh có 5 phòng nghiệp vụ và 3 phòng giao dịch trực thuộc.
