Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank - Mã: TCB) vừa phát cảnh báo tới khách hàng về thủ đoạn giả mạo doanh nghiệp để chiếm đoạt tiền của cá nhân. Hình thức lừa đảo này xuất hiện liên tục trong thời gian gần đây và gây rủi ro lớn cho người dùng.
Theo Techcombank, các thủ đoạn lừa đảo diễn ra ngày càng nhiều. Kẻ gian sử dụng tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp tạo vỏ bọc như các tổ chức uy tín để lợi dụng sự chủ quan của nạn nhân.
Quy trình lừa đảo thường bắt đầu bằng việc lập doanh nghiệp ảo. Đối tượng thường đặt tên công ty và tên miền website gần giống các tập đoàn hoặc thương hiệu lớn để tạo sự nhầm lẫn.
Sau đó, chúng mở và sử dụng tài khoản doanh nghiệp tại ngân hàng. Từ đó, chúng xây dựng vỏ bọc tin cậy nhằm tiếp cận nạn nhân dễ dàng hơn.
Khi đã tạo được lòng tin, kẻ gian yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản doanh nghiệp để thanh toán hóa đơn, phí dịch vụ (điện, nước, nhà ở, du lịch…) hoặc mời gọi đầu tư vào các dự án “ma” với siêu lợi nhuận. Sau khi nhận được tiền, kẻ lừa đảo sẽ chặn liên hệ hoặc đóng tài khoản để tránh bị truy vết.
Để bảo vệ khách hàng và giảm thiểu rủi ro, Techcombank đưa ra nhiều khuyến nghị quan trọng. Khách hàng cần cảnh giác với mọi yêu cầu chuyển tiền hoặc thanh toán hóa đơn qua điện thoại, email hoặc mạng xã hội.
Việc kiểm tra thông tin doanh nghiệp trước khi giao dịch là cần thiết. Một số yếu tố cần xác minh gồm mã số thuế, địa chỉ đăng ký kinh doanh, số điện thoại… Khách hàng chỉ nên kiểm chứng qua các kênh chính thức và nguồn uy tín.
Nếu phát hiện dấu hiệu nghi ngờ hoặc trở thành nạn nhân, khách hàng cần trình báo ngay cho cơ quan công an địa phương. Ngoài ra, người dân có thể gửi phản ánh qua Cổng thông tin tố giác tội phạm mạng của Bộ Công an.
Techcombank cũng lưu ý khách hàng không chuyển tiền khi thấy có bất kỳ dấu hiệu bất thường từ tài khoản doanh nghiệp, đặc biệt là từ các nguồn không rõ ràng, không chính thống.
Người dùng không nên chia sẻ thông tin cá nhân trên mạng xã hội để tránh bị lợi dụng và không lan truyền thông tin chưa kiểm chứng, tránh tiếp tay cho tội phạm lừa đảo.
