Siết chặt xử phạt trong hoạt động kinh doanh vàng
Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định làm rõ các hành vi vi phạm, mức phạt, biện pháp khắc phục hậu quả và thẩm quyền xử phạt, áp dụng từ ngày 9/2/2026.
Theo quy định, cá nhân mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng bị xử phạt cảnh cáo. Trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, mức phạt từ 10-20 triệu đồng. Mức phạt này cũng áp dụng với hành vi không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định.
Các vi phạm trong niêm yết giá và tiêu chuẩn vàng bị phạt từ 30-50 triệu đồng, gồm không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ hoặc vàng miếng nhưng không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng và không ghi nhãn hàng hóa theo quy định.
Hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định bị phạt 80-100 triệu đồng, trừ các vi phạm thuộc lĩnh vực hải quan.
Với các vi phạm nghiêm trọng hơn, mức phạt tăng mạnh. Các hành vi như kinh doanh vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm, không tuân thủ quy định về trạng thái vàng, xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng không đúng ngành nghề đăng ký bị phạt 140-180 triệu đồng.
Mức phạt 200-250 triệu đồng áp dụng với hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng giấy phép hoặc tái phạm kinh doanh vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm.
Hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định bị phạt 250-300 triệu đồng. Trường hợp sản xuất, kinh doanh, mua bán vàng miếng hoặc xuất nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng khi chưa được cấp phép có thể bị phạt 300-400 triệu đồng.
Nghị định 340/2025/NĐ-CP siết xử phạt trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng, vàng, ngoại tệ và trái phiếu, có hiệu lực từ ngày 9/2/2026.Siết xử phạt mạnh tay với ngoại tệ, hoạt động ngân hàng và trái phiếu
Ngoài vàng, Nghị định quy định rõ mức phạt với hành vi mua, bán ngoại tệ trái phép. Cá nhân mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ với giá trị dưới 1.000 USD bị cảnh cáo. Trường hợp từ 1.000 đến dưới 10.000 USD bị phạt 10-20 triệu đồng; từ 10.000 đến dưới 100.000 USD bị phạt 20-30 triệu đồng; từ 100.000 USD trở lên bị phạt 80-100 triệu đồng.
Trong lĩnh vực ngân hàng, hành vi mua, nắm giữ cổ phiếu của tổ chức tín dụng khác vượt giới hạn hoặc không đúng điều kiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước bị phạt 200-250 triệu đồng. Các vi phạm nghiêm trọng về giới hạn góp vốn, mua cổ phần có thể bị phạt tới 300 triệu đồng.
Nghị định cũng quy định phạt 20-40 triệu đồng đối với hành vi áp dụng lãi suất huy động vốn hoặc mức phí dịch vụ không đúng mức đã niêm yết. Các vi phạm về nhận tiền gửi có mức phạt từ 20-150 triệu đồng, tùy tính chất và mức độ.
Đối với mua, bán trái phiếu doanh nghiệp, hành vi không theo dõi, giám sát việc sử dụng tiền thu từ phát hành bị phạt 15-30 triệu đồng. Không sử dụng thanh toán không dùng tiền mặt trong giao dịch trái phiếu bị phạt 30-50 triệu đồng. Một số hành vi vi phạm nghiêm trọng, như mua trái phiếu không thẩm định hoặc mua trái phiếu trái quy định, có thể bị phạt 100-150 triệu đồng.
Theo Nghị định, mức phạt nêu trên áp dụng đối với cá nhân. Đối với tổ chức, mức phạt bằng 02 lần mức phạt của cá nhân có cùng hành vi vi phạm.
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 9/2/2026, đánh dấu bước siết chặt quản lý trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng và các hoạt động liên quan đến vàng, ngoại tệ và thị trường vốn.
