Theo Công an tỉnh Cà Mau, tình trạng cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng để nhận tiền hoa hồng đang có xu hướng gia tăng và diễn biến phức tạp. Các đối tượng xấu lợi dụng sự thiếu hiểu biết và tâm lý ham lợi nhuận của một bộ phận người dân để lôi kéo tham gia các hoạt động vi phạm pháp luật.
Lực lượng chức năng cho biết các đối tượng thường nhắm tới thanh thiếu niên, sinh viên và người lao động tự do. Hành vi cho thuê hoặc bán tài khoản ngân hàng có thể trở thành mắt xích trong các đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đánh bạc, tổ chức đánh bạc, tín dụng đen và rửa tiền trên không gian mạng.
Thủ đoạn phổ biến là đăng thông tin tuyển “cộng tác viên nhận và chuyển tiền”, “việc nhẹ lương cao” hoặc “kiếm tiền online không cần vốn” trên mạng xã hội. Sau khi tạo được lòng tin, các đối tượng hứa trả hoa hồng từ vài trăm nghìn đồng đến vài triệu đồng mỗi tháng nếu người tham gia cung cấp số tài khoản ngân hàng.
Trong nhiều trường hợp, người tham gia còn được yêu cầu mở thêm tài khoản tại nhiều ngân hàng khác nhau, đăng ký Internet Banking và cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP hoặc giao thẻ ATM để “quản lý hộ”. Các tài khoản này sau đó được sử dụng để nhận và chuyển tiền theo yêu cầu của các đối tượng.
Tài khoản ngân hàng bị lợi dụng cho nhiều hoạt động phạm pháp
Theo cơ quan công an, các tài khoản ngân hàng được thuê hoặc mua lại thường được sử dụng để nhận tiền từ các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ngoài ra, chúng còn được dùng làm trung gian chuyển tiền phục vụ hoạt động đánh bạc, cá độ, cho vay nặng lãi hoặc che giấu nguồn gốc tiền bất hợp pháp nhằm rửa tiền.
Việc sử dụng nhiều tài khoản khác nhau giúp các đối tượng phân tán dòng tiền, gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong quá trình điều tra.
Khi các vụ việc bị phát hiện, người đứng tên tài khoản ngân hàng sẽ bị xác minh và làm việc với cơ quan chức năng. Trong một số trường hợp, người liên quan có thể bị xem xét trách nhiệm theo quy định của pháp luật dù không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội.
Công an cảnh báo tình trạng cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng để nhận hoa hồng gia tăng, người đứng tên có thể bị phong tỏa tài khoản hoặc mời làm việc.Có thể bị xử phạt hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự
Công an tỉnh Cà Mau cho biết hậu quả pháp lý của hành vi cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng rất nghiêm trọng. Tùy theo tính chất và mức độ vi phạm, người liên quan có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Ngoài ra, tài khoản ngân hàng có thể bị phong tỏa hoặc hạn chế giao dịch. Điều này có thể ảnh hưởng trực tiếp đến công việc và sinh hoạt của người đứng tên tài khoản. Thông tin cá nhân cũng có nguy cơ bị lợi dụng cho các hành vi vi phạm pháp luật khác, đồng thời gây ảnh hưởng đến uy tín và danh dự của bản thân và gia đình.
Thực tế cho thấy nhiều trường hợp vì ham lợi nhỏ và thiếu cảnh giác đã vô tình tiếp tay cho tội phạm, dẫn đến những hậu quả pháp lý đáng tiếc.
Công an khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác
Để phòng ngừa rủi ro, Công an tỉnh Cà Mau khuyến cáo người dân không cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Người dân cũng không nên cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu hoặc mã OTP cho người khác và không mở tài khoản ngân hàng theo yêu cầu của người lạ để nhận hoa hồng.
Bên cạnh đó, cần cảnh giác trước các lời mời gọi “việc nhẹ lương cao”, “kiếm tiền online nhanh” trên mạng xã hội. Người dân nên thường xuyên cập nhật kiến thức pháp luật và nâng cao kỹ năng bảo vệ thông tin cá nhân.
Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn liên quan đến việc thuê, mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan công an gần nhất để được hướng dẫn và xử lý.
