Trong bản tin an toàn thông tin tháng 3/2026, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV - Mã: BID) cảnh báo hành vi cho mượn giấy tờ để mở tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt tới 100 triệu đồng.
Tháng 4/2026 vừa là cao điểm quyết toán thuế, đồng thời là thời điểm tội phạm mạng gia tăng hoạt động. Các chiêu lừa đảo được tổ chức bài bản hơn, nhắm vào những kẽ hở trong thói quen sử dụng tài khoản của người dân.
Trong bối cảnh đó, việc cho mượn giấy tờ để mở tài khoản đang trở thành rủi ro pháp lý lớn với mức phạt có thể lên tới 100 triệu đồng.
Theo BIDV, nhiều người vẫn cho người thân, bạn bè mượn giấy tờ tùy thân để mở tài khoản, hoặc bán lại tài khoản ngân hàng, ví điện tử cho người lạ trên mạng. Những hành vi này đang bị cơ quan quản lý siết chặt.
Để quản lý, Bộ Công an đã đề xuất trong dự thảo Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh mạng và bảo vệ dữ liệu cá nhân về việc siết chặt quản lý tài khoản số và dữ liệu cá nhân, tăng mạnh mức xử phạt để ngăn chặn lừa đảo, rửa tiền, rò rỉ dữ liệu. Mức phạt tối đa 100 triệu đồng đối với cá nhân, 200 triệu đồng đối với tổ chức
Do đó, BIDV đã đưa ra một số lưu ý đối với khách hàng. Người dùng tuyệt đối không cho mượn, cho thuê hoặc mua bán tài khoản và không sử dụng giấy tờ của người khác để mở tài khoản.
Ngoài ra, khách hàng không cung cấp mã OTP, dữ liệu sinh trắc học, hình ảnh CCCD cho người lạ, không đứng tên hộ tài khoản phục vụ giao dịch tài chính.
Đáng chú ý, khách hàng cần kiểm tra kỹ ứng dụng và website trước khi thực hiện xác thực.
