Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2/2026.
Trong đó, Nghị định đã quy định các mức xử phạt đối với vi phạm về hoạt động kinh doanh vàng.
Cụ thể, phạt cảnh cáo đối với hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh vàng miếng, hoặc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.
Trường hợp tái phạm, vi phạm nhiều lần đối với 2 trường hợp trên, hoặc không thực hiện thanh toán mua bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định, mức phạt tiền áp dụng từ 10 đến 20 triệu đồng.
Với các cơ sở kinh doanh vàng miếng không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức mỹ nghệ theo quy định, mức phạt được nâng lên 30 đến 50 triệu đồng.
Đáng chú ý, hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan, hoặc kinh doanh mua bán vàng miếng sai quy định có thể bị phạt từ 80 đến 100 triệu đồng.
Trường hợp kinh doanh mua bán vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm, cá nhân và tổ chức vi phạm sẽ bị phạt từ 140 đến 180 triệu đồng.
Ngoài ra, mức xử phạt này cũng áp dụng đối với các hành vi như: Không thực hiện đúng quy định về trạng thái vàng; xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm mà không đúng theo nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh theo quy định.
Một số hành vi khác cũng áp dụng cùng mức xử phạt gồm: Thực hiện sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ mà không đáp ứng đủ điều kiện được phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật; thực hiện gia công vàng trang sức, mỹ nghệ mà không có đăng ký gia công vàng trang sức, mỹ nghệ trong Giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.
Nếu tái phạm nhiều lần hành vi mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm hoặc sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu, mức phạt tăng lên 200 đến 250 triệu đồng.
Hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật bị xử phạt từ 250 đến 300 triệu đồng.
Bên cạnh đó, hành vi kinh doanh mua, bán vàng miếng không có giấy phép, mức phạt tiền là từ 300 đến 400 triệu đồng. Một số hành vi khác cũng áp dụng mức xử phạt này gồm thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan Nhà nước có thẩm quyền cấp; hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép.
Ngoài xử phạt bằng tiền, cơ quan chức năng còn có thể áp dụng biện pháp bổ sung, bao gồm tịch thu toàn bộ số vàng liên quan đến hành vi vi phạm hoặc đình chỉ hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng từ 6 đến 9 tháng, đình chỉ hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu từ 9 đến 12 tháng.
