Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa công bố kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam Chi nhánh Bắc Bình Dương, ghi nhận nhiều điểm tích cực nhưng cũng chỉ ra một số tồn tại cần khắc phục.
Đoàn thanh tra đã tiến hành kiểm tra trực tiếp tại Vietcombank Bắc Bình Dương từ ngày 29/8 đến ngày 23/9/2025, trong 15 ngày làm việc. Theo kết luận, sau hơn 11 năm hoạt động, chi nhánh đã khẳng định được vị thế, thu hút nhiều khách hàng sử dụng dịch vụ và sản phẩm tín dụng. Đơn vị chấp hành nghiêm quy định pháp luật về hoạt động cấp tín dụng, bao gồm lãi suất, phí cho vay và giới hạn tăng trưởng tín dụng theo hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước. Các quy định về an toàn hoạt động và quy trình nội bộ cũng được tuân thủ đầy đủ.
Vietcombank Bắc Bình Dương còn thực hiện tốt công tác phòng chống tham nhũng, phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các hoạt động của chi nhánh được công khai, minh bạch, đảm bảo tuân thủ quy định của pháp luật và quy chế nội bộ của hệ thống Vietcombank.
Tuy nhiên, kết quả thanh tra cho thấy chi nhánh vẫn còn một số hạn chế. Một số khâu thẩm định, kiểm tra và giám sát sau cho vay chưa thực hiện chặt chẽ. Công tác thu thập hồ sơ vay vốn, xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng và quản lý ngoại hối vẫn còn thiếu sót. Ngoài ra, việc tuân thủ quy định về phòng chống tham nhũng và phòng chống rửa tiền còn tồn tại, hạn chế.
Nguyên nhân được xác định đến từ cả yếu tố khách quan và chủ quan. Một số cán bộ chưa chú trọng giám sát khoản vay, chưa thu thập đầy đủ tài liệu chứng minh nội dung thẩm định và còn thiếu kiểm soát trong quy trình xử lý chứng từ giao dịch. Trách nhiệm thuộc về ban lãnh đạo chi nhánh, các phòng nghiệp vụ liên quan và cá nhân trực tiếp thực hiện công việc.
Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra hai khuyến nghị và 7 kiến nghị nhằm khắc phục những tồn tại, đảm bảo chi nhánh Vietcombank Bắc Bình Dương hoạt động an toàn, hiệu quả và tuân thủ đúng quy định pháp luật.
