Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 vừa công bố kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam Chi nhánh Bình Dương. Kết luận ghi nhận chi nhánh cơ bản tuân thủ quy định, song vẫn còn một số tồn tại cần khắc phục.
Theo thông báo của Ngân hàng Nhà nước, kết luận thanh tra được ban hành ngày 12/1/2026 và công bố ngày 13/1/2026. Cuộc thanh tra được thực hiện trực tiếp tại BIDV Bình Dương trong thời gian từ ngày 27/10/2025 đến ngày 28/11/2025, với phạm vi đánh giá hoạt động của chi nhánh trong giai đoạn từ đầu năm 2023 đến ngày 31/8/2025.
Kết luận thanh tra cho thấy, trong thời kỳ được kiểm tra, BIDV Bình Dương đã nỗ lực triển khai các chính sách tiền tệ theo chỉ đạo của Chính phủ và ngành ngân hàng, duy trì hoạt động ổn định, đáp ứng nhu cầu vốn và dịch vụ ngân hàng của tổ chức, cá nhân trên địa bàn, góp phần phục vụ mục tiêu phát triển kinh tế xã hội địa phương.
Qua thanh tra, cơ quan quản lý ghi nhận BIDV Bình Dương cơ bản tuân thủ các quy định pháp luật và quy định nội bộ trong hoạt động cấp tín dụng, bao gồm chấp hành quy định về lãi suất, phí; giới hạn tăng trưởng tín dụng; các yêu cầu về an toàn hoạt động tín dụng. Chi nhánh cũng thực hiện theo quy định đối với hoạt động đầu tư trái phiếu doanh nghiệp và các hoạt động liên quan.
Ngoài ra, BIDV Bình Dương được ghi nhận thực hiện công khai, minh bạch hoạt động; chấp hành các quy định về phòng, chống tham nhũng, phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố; quản lý ngoại hối và các hoạt động chuyển tiền một chiều, chuyển tiền ra nước ngoài.
Bên cạnh những mặt đạt được, kết luận thanh tra chỉ ra BIDV Bình Dương còn một số tồn tại, hạn chế cần rà soát và khắc phục nhằm giảm thiểu rủi ro trong hoạt động. Các tồn tại tập trung vào công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay; kiểm tra, giám sát sau cho vay; thu thập hồ sơ vay vốn và giải ngân dự án đầu tư. Một số hạn chế cũng được ghi nhận trong hoạt động thẩm định đầu tư trái phiếu doanh nghiệp, báo cáo và đề xuất xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng, cũng như việc quản lý ngoại hối và áp dụng tỷ giá trong hoạt động mua, bán ngoại tệ.
Theo cơ quan thanh tra, các tồn tại, hạn chế nêu trên xuất phát từ cả nguyên nhân khách quan và chủ quan. Trong đó, một số biện pháp quản lý, giám sát khoản vay chưa được chú trọng; công tác thu thập tài liệu, chứng từ phục vụ thẩm định, kiểm tra, kiểm soát giao dịch và việc tuân thủ quy định nội bộ, quy định của Ngân hàng Nhà nước chưa được thực hiện đầy đủ.
Kết luận thanh tra xác định trách nhiệm đối với các tồn tại, hạn chế thuộc về Ban lãnh đạo chi nhánh, các phòng nghiệp vụ liên quan và các cá nhân được giao nhiệm vụ trực tiếp theo từng thời điểm.
Trên cơ sở kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 đã đưa ra 2 khuyến nghị và yêu cầu BIDV Bình Dương thực hiện 12 kiến nghị nhằm khắc phục tồn tại, bảo đảm hoạt động của chi nhánh an toàn, hiệu quả và tuân thủ quy định pháp luật.
