Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 vừa ban hành Thông báo số 190/TB-TTRA.VT công khai kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam, Chi nhánh Phú Mỹ (Shinhan Bank Phú Mỹ). Kết luận ghi nhận chi nhánh cơ bản tuân thủ các quy định trong hoạt động ngân hàng, song vẫn còn một số tồn tại cần khắc phục.
Theo kết luận, cuộc thanh tra được thực hiện theo Quyết định số 122/QĐ-TTRA.VT ngày 7/5/2026. Ngày 30/6/2026, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã ban hành Kết luận thanh tra số 58/KL-TTRA.VT và công khai nội dung theo quy định của Luật Thanh tra năm 2025.
Shinhan Bank Phú Mỹ được thành lập theo chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước năm 2020, chính thức hoạt động từ ngày 9/9/2020 và khai trương ngày 23/9/2020. Tính đến ngày 31/3/2026, chi nhánh có 1 phòng giao dịch trực thuộc tại Vũng Tàu và 27 nhân sự.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đánh giá Shinhan Bank Phú Mỹ đã nỗ lực thực hiện các chỉ tiêu kinh doanh được giao, đồng thời triển khai các chương trình hỗ trợ, phục hồi kinh tế theo chủ trương của Đảng, Nhà nước và ngành ngân hàng.
Theo kết luận, chi nhánh cơ bản tuân thủ các quy định của pháp luật trong công tác điều hành, huy động vốn, hoạt động cấp tín dụng, chấp hành quy định về ngoại hối, phòng chống rửa tiền và bảo đảm an toàn kho quỹ.
Bên cạnh những kết quả đạt được, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cũng chỉ ra một số tồn tại trong hoạt động của Shinhan Bank Phú Mỹ.
Cụ thể, trong hoạt động cấp tín dụng, công tác thẩm định và xét duyệt cho vay còn một số hạn chế. Việc kiểm tra, giám sát quá trình sử dụng vốn vay của khách hàng chưa thực sự chặt chẽ.
Ngoài ra, công tác quản lý kho quỹ vẫn còn tồn tại cần khắc phục.
Đáng chú ý, kết luận thanh tra cho biết chi nhánh chưa thực hiện triệt để việc giảm lãi suất huy động theo chỉ đạo của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Theo Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, những tồn tại nêu trên xuất phát từ việc chi nhánh chưa tuân thủ đầy đủ quy định về cho vay, quy trình cấp tín dụng, yêu cầu về an toàn kho quỹ cũng như chưa thực hiện nghiêm chỉ đạo liên quan đến giảm lãi suất huy động.
Kết luận thanh tra xác định trách nhiệm đối với các tồn tại, vi phạm thuộc về Ban Giám đốc Shinhan Bank Phú Mỹ, các phòng nghiệp vụ có liên quan và những cá nhân trực tiếp thực hiện công việc dẫn đến sai sót, hạn chế.
Để khắc phục các tồn tại, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 2 kiến nghị đối với Shinhan Bank Phú Mỹ và 2 kiến nghị đối với Shinhan Bank, yêu cầu triển khai các biện pháp khắc phục nhằm bảo đảm hoạt động an toàn, hiệu quả và tuân thủ đúng quy định của pháp luật.
