Theo Công an xã Khánh Hưng (tỉnh Cà Mau), thời gian gần đây, tình trạng các đối tượng tìm cách thuê, mua hoặc mượn tài khoản ngân hàng của người khác để nhận, chuyển tiền phục vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đánh bạc và các hành vi vi phạm pháp luật khác diễn biến phức tạp.
Đáng chú ý, các đối tượng thường đưa ra mức hoa hồng hấp dẫn, trả tiền theo từng giao dịch nhằm dụ dỗ người dân cung cấp tài khoản ngân hàng.
Ảnh minh họaNgày 2/10/2026, chị T.T.H. (sinh năm 1993) thường trú tại ấp Đường Ranh, xã Khánh Hưng, đến Công an xã Khánh Hưng trình báo việc một người lạ đề nghị chị cho thuê tài khoản ngân hàng và hứa trả 200.000 đồng cho mỗi giao dịch phát sinh.
Nhận thấy lời đề nghị có dấu hiệu bất thường, chị H. đã từ chối và chủ động đến cơ quan Công an trình báo. Đây được xem là cách xử lý cần thiết khi người dân nhận được lời mời mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng.
Công an xã Khánh Hưng cho biết, các đối tượng có thể sử dụng nhiều lý do để thuyết phục người dân cung cấp tài khoản, chẳng hạn như “Cho thuê tài khoản ngân hàng, nhận tiền hoa hồng”, “Mở tài khoản ngân hàng hộ, không cần sử dụng”, “Cho mượn tài khoản vài ngày, không ảnh hưởng gì”, “Cung cấp tài khoản để nhận tiền, mỗi giao dịch được trả phí”, “Mua tài khoản ngân hàng để kinh doanh, chạy quảng cáo hoặc nhận tiền”.
Những lời mời này có thể khiến người dân chủ quan khi cho rằng mình chỉ cung cấp tài khoản, không trực tiếp thực hiện hành vi vi phạm nên sẽ không phải chịu trách nhiệm.
Tuy nhiên, nếu tài khoản được sử dụng để nhận, chuyển hoặc che giấu dòng tiền có nguồn gốc bất hợp pháp, chủ tài khoản có thể bị cơ quan chức năng xác minh, làm rõ. Tùy tính chất, mức độ và hành vi cụ thể, người có liên quan có thể bị xử lý theo quy định của pháp luật.
Đặc biệt, việc cung cấp cả thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã OTP hoặc để người khác trực tiếp kiểm soát tài khoản có thể làm gia tăng nguy cơ tài khoản bị lợi dụng.
Người dân cũng có thể đối mặt với các rủi ro khác như mất tiền, mất quyền kiểm soát tài khoản hoặc bị sử dụng thông tin cá nhân vào những hoạt động trái pháp luật.
Để hạn chế nguy cơ bị lợi dụng, Công an xã Khánh Hưng khuyến cáo người dân không mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng, cũng như không cung cấp tài khoản cho người khác sử dụng khi mục đích không rõ ràng.
Người dân tuyệt đối không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, mã PIN và các thông tin bảo mật khác cho người khác. Đồng thời, không giao thiết bị đang đăng nhập tài khoản ngân hàng cho người không có trách nhiệm.
Công an cũng khuyến cáo người dân không đăng nhập tài khoản ngân hàng thông qua các đường link, ứng dụng hoặc thiết bị không rõ nguồn gốc. Không thực hiện các thao tác theo hướng dẫn của người lạ qua điện thoại, tin nhắn hoặc mạng xã hội.
Bên cạnh đó, người dân cần thường xuyên kiểm tra lịch sử giao dịch và thông báo biến động số dư. Khi phát hiện giao dịch bất thường, cần liên hệ ngay với ngân hàng để được hỗ trợ và thông báo cho cơ quan Công an nếu nhận thấy dấu hiệu nghi vấn.
Khi có người đề nghị mua, thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng với bất kỳ lý do nào, người dân cần từ chối và nâng cao cảnh giác. Không nên vì khoản tiền hoa hồng trước mắt mà chấp nhận những rủi ro có thể phát sinh về sau.
