Ông Nguyễn Thế Bình, khi giữ chức quyền Tổng Giám đốc tại một ngân hàng lớn, bị cáo buộc đã duyệt chủ trương cho doanh nhân Dương Thanh Cường vay vốn trái quy định, khiến ngân hàng thiệt hại hơn 1.053 tỷ đồng.
Theo cáo trạng vừa hoàn tất của VKSND Tối cao, ông Bình cùng Dương Thanh Cường (cựu Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty Bình Phát), Hồ Đăng Trung (cựu Giám đốc Chi nhánh 6), Hồ Văn Long (cựu Trưởng phòng tín dụng) và Đỗ Ngọc Dũng (cựu cán bộ tín dụng) bị truy tố về tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng theo khoản 3, Điều 179 Bộ luật Hình sự 1999.
Các hành vi sai phạm xảy ra cách đây hơn 15 năm, khi Bộ luật Hình sự 2015 chưa có hiệu lực. Hiện ông Nguyễn Thế Bình đã bỏ trốn và đang bị truy nã, nên các cơ quan tố tụng tiến hành điều tra, truy tố, xét xử vắng mặt.
Ông Nguyễn Thế Bình trong lần được triệu tập đến tòa năm 2015 (Ảnh: Hải Duyên)Từ năm 2007 đến 2010, dù không đủ điều kiện vay và trả nợ, Dương Thanh Cường (đại gia bất động sản, Giám đốc Công ty Tấn Phát) đã nhiều lần đề nghị vay vốn. Ông Bình khi đó là quyền Tổng Giám đốc (2007), sau là Chủ tịch HĐQT (2010) chỉ đạo ngân hàng Chi nhánh 6 cho vay, dù các khoản vay không đủ điều kiện pháp lý.
Thực hiện chỉ đạo, Hồ Đăng Trung cùng cấp dưới là Hồ Văn Long và một số cán bộ tín dụng thông đồng với Cường để hợp thức hóa hồ sơ: nâng quyền phán quyết tín dụng, làm giả điều kiện vay vốn, hồ sơ tín dụng và hồ sơ tài sản bảo đảm.
Các tài sản thế chấp gồm dự án chưa được phê duyệt, quyền sử dụng đất không đủ điều kiện thế chấp, thậm chí đất nông nghiệp, đất trồng rau màu có giá trị thấp. Cường đã làm giả hợp đồng chuyển nhượng, nâng khống giá trị tài sản để đủ điều kiện vay vốn.
Thông qua Công ty Bình Phát và Công ty THY (trong cùng hệ sinh thái), Cường ký hàng loạt hợp đồng tín dụng. Ngày 30/11/2010, ngân hàng Chi nhánh 6 giải ngân 385 tỷ đồng cho Công ty THY vay, sau đó toàn bộ số tiền được chuyển sang Công ty Bình Phát để “đảo nợ”.
Dù đã thu hồi nợ gốc, chi nhánh ngân hàng vẫn giải chấp 10 thửa đất cho Công ty Bình Phát để làm tài sản thế chấp cho khoản vay của Công ty THY. Tuy nhiên, Công ty THY mất khả năng trả nợ và khoản vay này đã bị chuyển nợ quá hạn từ năm 2011.
Cơ quan công tố xác định, thiệt hại của ngân hàng hơn 1.053 tỷ đồng. Ông Bình bị cáo buộc biết rõ cả hai công ty của Cường chưa đủ điều kiện pháp lý và năng lực tài chính, nhưng vẫn chỉ đạo cho vay, trực tiếp tạo điều kiện để hợp thức hóa hồ sơ tín dụng trái quy định.
VKS xác định Dương Thanh Cường là người có vai trò chính, trực tiếp thực hiện các hành vi vi phạm, sử dụng toàn bộ số tiền vay và phải chịu trách nhiệm với toàn bộ hậu quả.
Cường đã lập nhiều công ty “vỏ”, thuê người đứng tên giám đốc, dùng dự án chưa phê duyệt làm tài sản bảo đảm, nâng khống giá trị đất nông nghiệp và ký hợp đồng vay hàng trăm tỷ đồng tại nhiều ngân hàng.
Ngoài vụ án này, Cường đã nhận tổng hình phạt tù chung thân từ 4 bản án khác về các tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.
Liên quan vụ án, Hồ Đăng Trung từng bị tuyên phạt 20 năm tù, còn Hồ Văn Long nhận 19 năm tù, cùng tội danh Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
