Số liệu từ Agribank cho biết, tính đến đầu tháng 4/2026, dịch vụ AgriNotify - giải pháp phát hiện và cảnh báo tài khoản nghi ngờ gian lận đã ghi nhận hơn 200.000 lượt cảnh báo giao dịch. Trong đó, trên 91.000 giao dịch đã được tạm dừng hoặc hủy bỏ, với tổng giá trị hơn 360 tỷ đồng, góp phần giúp khách hàng nhận diện sớm rủi ro và hạn chế các giao dịch bất thường.
Agribank là một trong những ngân hàng đầu tiên triển khai AgriNotify. Hệ thống này được tích hợp đồng bộ trên nhiều kênh như Agribank Plus và eBanking (Mobile Banking, Internet Banking), áp dụng cho các giao dịch chuyển tiền trong hệ thống và chuyển tiền nhanh liên ngân hàng.
Không chỉ trên nền tảng số, tại quầy giao dịch, AgriNotify cũng hỗ trợ cảnh báo đối với các giao dịch chuyển tiền đến tài khoản mở tại Agribank và bốn ngân hàng gồm BIDV, VietinBank, Vietcombank và MB. Nhờ đó, khách hàng được cảnh báo kịp thời không chỉ trên ứng dụng mà cả trong quá trình giao dịch trực tiếp, từ đó chủ động cân nhắc trước khi hoàn tất giao dịch.
Theo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tính đến ngày 23/3, hệ thống SIMO - nền tảng hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán đã được triển khai tại 149 đơn vị, bao gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán.
Hệ thống đã ghi nhận hơn 688.000 bản ghi liên quan đến tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, vi phạm pháp luật. Đồng thời, hơn 3,5 triệu lượt khách hàng đã được cảnh báo, trong đó có hơn 1,1 triệu lượt giao dịch được tạm dừng hoặc hủy bỏ, với tổng giá trị gần 4.000 tỷ đồng.
Những con số này cho thấy hiệu quả rõ rệt của các giải pháp cảnh báo rủi ro trong thực tế, góp phần giúp khách hàng nhận diện sớm nguy cơ, hạn chế tổn thất tài chính và nâng cao mức độ an toàn trong giao dịch.
Trong thời gian tới, Ngân hàng Nhà nước cho biết sẽ tiếp tục đẩy mạnh thu thập dữ liệu về các tài khoản, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu gian lận, đồng thời nâng cấp hạ tầng kỹ thuật để mở rộng dịch vụ truy vấn trạng thái nghi ngờ cho các tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán có nhu cầu.
