Theo Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ (Federal Trade Commission), số căn cước công dân (CCCD) và số thẻ ngân hàng hiện là 2 loại thông tin cá nhân mà kẻ gian đặc biệt nhắm đến vì có thể bị lợi dụng để mạo danh nạn nhân và thực hiện các hành vi gian lận.
Các đối tượng thường sử dụng nhiều chiêu thức để lấy được những thông tin này như giả mạo email, tin nhắn.
Theo đó, kẻ lừa đảo có thể gửi tin nhắn yêu cầu xác minh tài khoản hoặc thông báo nhận ưu đãi để dụ nạn nhân cung cấp thông tin CCCD và thẻ ngân hàng.
Ngoài ra, chúng còn gọi điện giả danh nhân viên ngân hàng và đề nghị nạn nhân cung cấp số CCCD và số thẻ để "giải quyết vấn đề tài khoản”.
 |
| Các đối tượng có thể sử dụng số CCCD và số thẻ ngân hàng để lừa đảo. Ảnh minh họa |
Sau khi có được CCCD và thông tin thẻ, kẻ lừa đảo có thể thực hiện hàng loạt hoạt động bất hợp pháp. Cụ thể:
- Sử dụng thông tin CCCD và thẻ ngân hàng để đăng ký vay tiền trực tuyến, khiến nạn nhân vướng vào nợ không mong muốn và có thể bị liên lụy pháp lý.
- Làm giả CCCD để sử dụng vào các giao dịch như thuê xe, vay ngân hàng, thế chấp bất động sản và các giao dịch kinh doanh khác. Điều này khiến hồ sơ tín dụng của nạn nhân bị ảnh hưởng và nguy cơ dính vào tranh chấp pháp lý.
- Sử dụng thông tin nhận dạng của nạn nhân để mạo danh, vay tiền người thân, bạn bè, làm tổn hại đến danh tiếng và các mối quan hệ xã hội.
- Sử dụng thông tin nhận dạng và thẻ ngân hàng của nạn nhân để tham gia vào các hoạt động rửa tiền, khiến nạn nhân trở thành đối tượng điều tra của cảnh sát và có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý.
Do đó, để bảo vệ thông tin cá nhân và tài sản, người dân cần tuyệt đối không chia sẻ số CCCD và thẻ ngân hàng cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng hay cơ quan chức năng.
Nếu phát hiện bị rò rỉ thông tin hoặc có dấu hiệu bị lợi dụng, nạn nhân cần nhanh chóng liên hệ công an hoặc cơ quan có thẩm quyền để được hỗ trợ.
Trường hợp phát hiện ai đó sử dụng thông tin cá nhân trái phép, người dân nên lập tức báo cáo đến cơ quan chức năng để ngăn chặn hậu quả có thể xảy ra.
>> Tận mắt thấy bill chuyển khoản thành công, nhưng tài khoản vẫn không có tiền: Vì sao?
