Bước sang tháng 11/2025, hàng loạt quy định mới trong lĩnh vực ngân hàng, tài chính, bảo hiểm và thống kê kinh tế sẽ chính thức có hiệu lực thi hành, tác động trực tiếp đến hoạt động của doanh nghiệp, tổ chức tín dụng và người dân.
Giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền
Từ ngày 1/11/2025, Thông tư 27/2025/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) hướng dẫn thực hiện Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 chính thức có hiệu lực.
Theo Điều 9 của Thông tư, các tổ chức tài chính khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền trong các trường hợp sau:
- Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử cùng ở Việt Nam có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;
- Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
Chuyểntiền điện tử có giá trị trên 500 triệu đồng phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiềnNgân hàng được giao, nhận vàng miếng từ ngày 15/11/2025
Thông tư 33/2025/TT-NHNN do Thống đốc NHNN ban hành chính thức có hiệu lực từ ngày 15/11/2025, sửa đổi và bổ sung Thông tư 17/2014/TT-NHNN về phân loại, đóng gói và giao nhận kim khí quý, đá quý.
Theo Thông tư, NHNN và các tổ chức tín dụng được phép giao, nhận vàng miếng theo hợp đồng mua, bán hoặc gia công. Việc giao nhận phải thực hiện theo đúng quy trình, có giấy tờ hợp pháp, niêm phong rõ ràng và chịu trách nhiệm về chất lượng, khối lượng vàng miếng.
Thông tư cũng phân loại vàng thành ba nhóm: Vàng trang sức - mỹ nghệ (hàm lượng từ 8 Kara trở lên), vàng miếng (có ký mã hiệu, thông số và tiêu chuẩn cụ thể) và vàng nguyên liệu (dạng thỏi, hạt, miếng).
Bao bì vàng miếng phải chống giả, tuân thủ quy chuẩn của ngân hàng thương mại hoặc doanh nghiệp được phép sản xuất vàng miếng.
Ngoài ra, quy định mới siết chặt quy trình đóng gói và niêm phong: Vàng miếng cùng loại được đóng thành lô 100 hoặc bội số của 100 (tối đa 500 miếng); vàng nguyên liệu đóng lô 5 hoặc bội số của 5 thỏi (tối đa 25 thỏi), đặt trong hộp kim loại không gỉ, niêm phong và ghi rõ thông tin kiểm nhận.
Hệ thống ngành kinh tế Việt Nam chính thức áp dụng từ 15/11/2025
Thủ tướng Chính phủ vừa ký Quyết định số 36/2025/QĐ-TTg, ban hành Hệ thống ngành kinh tế Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 15/11/2025.
Hệ thống này cập nhật, chuẩn hóa danh mục mã ngành phù hợp với xu hướng chuyển đổi số, phát triển kinh tế xanh và hội nhập quốc tế. Quyết định quy định rõ nguyên tắc sử dụng mã ngành trong đăng ký doanh nghiệp, đăng ký đầu tư, thống kê nhà Nước và các cơ sở dữ liệu hành chính.
Các doanh nghiệp được yêu cầu rà soát và cập nhật lại mã ngành đăng ký kinh doanh để đảm bảo thống nhất, tránh sai lệch khi thực hiện thủ tục hành chính hoặc báo cáo thống kê.
Việc áp dụng hệ thống mới được kỳ vọng đồng bộ hóa dữ liệu kinh tế quốc gia, giúp nâng cao hiệu quả trong hoạch định chính sách.
Điều chỉnh giấy tờ tùy thân khi thanh toán không dùng tiền mặt từ 18/11/2025
Ngày 30/9/2025, NHNN ban hành Thông tư 30/2025/TT-NHNN, sửa đổi và bổ sung Thông tư 15/2024/TT-NHNN về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt, có hiệu lực từ 18/11/2025.
Thông tư quy định rõ yêu cầu xác thực danh tính khách hàng, gồm:
- Công dân Việt Nam phải xuất trình căn cước công dân hoặc định danh điện tử mức độ 2.
- Người nước ngoài cư trú tại Việt Nam phải có hộ chiếu, giấy tờ tương đương hoặc định danh điện tử mức độ 2 khi thực hiện giao dịch thanh toán.
Đồng thời, Thông tư yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán đảm bảo hệ thống thanh toán trực tuyến không gián đoạn quá 4 giờ/năm. Nếu thời gian gián đoạn vượt 30 phút hoặc xảy ra bảo trì không thông báo trước, đơn vị phải báo cáo NHNN trong 4 giờ và gửi báo cáo chi tiết trong vòng 3 ngày làm việc.
Các tổ chức này cũng phải tăng cường xử lý khiếu nại, tố giác vi phạm, đảm bảo an toàn cho người dùng.
Quy định mới về các trường hợp không bị coi là trốn đóng BHXH bắt buộc
Chính phủ ban hành Nghị định 274/2025/NĐ-CP ngày 16/10/2025, hướng dẫn chi tiết một số điều của Luật Bảo hiểm xã hội (BHXH) về chậm đóng, trốn đóng BHXH bắt buộc, bảo hiểm thất nghiệp, có hiệu lực từ 30/11/2025.
Theo đó, người sử dụng lao động chậm hoặc trốn đóng BHXH sẽ bị xác định cụ thể số tiền và số ngày vi phạm. Mức tiền chậm đóng được tính dựa trên nghĩa vụ đóng của đơn vị sử dụng lao động, trong khi số ngày trốn đóng được xác định kể từ ngày tiếp theo của thời hạn đóng theo quy định.
Nghị định cũng quy định rõ thẩm quyền và quy trình xử lý khiếu nại, tố cáo liên quan đến vi phạm BHXH, nhằm bảo đảm quyền lợi hợp pháp của người lao động.
