Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 327/2026/NĐ-CP, quy định về các biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn và xử lý các hành vi lợi dụng công nghệ thông tin, hạ tầng mạng viễn thông cùng phương tiện điện tử để xâm phạm an ninh quốc gia, trật tự và an toàn xã hội trên không gian mạng. Nghị định có hiệu lực ngay từ ngày 19/8/2026.
Một trong những nội dung đáng chú ý là quy định về các trường hợp tạm dừng giao dịch tài khoản thanh toán, ví điện tử hoặc phương thức hỗ trợ thanh toán.
Theo khoản 7 Điều 7, biện pháp tạm dừng giao dịch tài khoản thanh toán liên quan được áp dụng trong 8 trường hợp.
Thứ nhất, tài khoản thanh toán, ví điện tử hoặc phương thức hỗ trợ thanh toán được xác định là phương tiện nhận tiền, chi trả hoặc luân chuyển dòng tiền có nguồn gốc từ các hoạt động vi phạm pháp luật.
Thứ hai, chủ tài khoản sử dụng thông tin giả mạo, giấy tờ giả hoặc thuê, mượn tài khoản của người khác để thực hiện các giao dịch đáng ngờ trên không gian mạng.
Thứ ba, cơ quan chức năng phát hiện việc sử dụng tài khoản số để mua bán, giao dịch hoặc quy đổi trái phép ngoại tệ, tài sản số.
Thứ tư, tài khoản được sử dụng để can thiệp vào hoạt động giao dịch trên không gian mạng, thay đổi tài khoản nhận tiền nhằm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Thứ năm, tài khoản hoặc các kênh thanh toán được sử dụng để huy động vốn theo phương thức lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Thứ sáu, phát hiện hoạt động mở tài khoản số không đúng trình tự, thủ tục hoặc duy trì tài khoản bằng thông tin định danh giả mạo.
Thứ bảy, nhà cung cấp dịch vụ không tạm dừng giao dịch hoặc phong tỏa tài khoản số khi phát hiện sai sót, nhầm lẫn, thông tin bị lộ lọt hoặc khi có yêu cầu của lực lượng chuyên trách bảo vệ an ninh mạng.
Thứ tám là các trường hợp khác theo quyết định của lực lượng chuyên trách bảo vệ an ninh mạng.
Tài khoản ngân hàng có thể bị tạm dừng giao dịch trong 8 trường hợp (Ảnh minh họa)Siết kiểm soát dòng tiền trên không gian mạng
Quy định mới đặt tài khoản thanh toán và ví điện tử vào nhóm công cụ cần được kiểm soát khi có dấu hiệu liên quan đến dòng tiền vi phạm pháp luật.
Đáng chú ý, phạm vi áp dụng không chỉ bao gồm tài khoản ngân hàng mà còn mở rộng tới ví điện tử và các phương thức hỗ trợ thanh toán. Biện pháp tạm dừng giao dịch được đặt ra trong nhiều tình huống, từ sử dụng danh tính giả, thuê hoặc mượn tài khoản đến giao dịch trái phép tài sản số, can thiệp giao dịch để chiếm đoạt tiền hoặc huy động vốn theo phương thức lừa đảo.
Nghị định cũng quy định trách nhiệm đối với nhà cung cấp dịch vụ. Khi phát hiện sai sót, nhầm lẫn, thông tin bị lộ lọt hoặc nhận được yêu cầu từ lực lượng chuyên trách bảo vệ an ninh mạng, đơn vị cung cấp dịch vụ phải thực hiện việc tạm dừng giao dịch hoặc phong tỏa tài khoản số theo quy định.
Việc tạm dừng giao dịch theo Nghị định 327/2026/NĐ-CP được thực hiện trong khuôn khổ các quy định pháp luật liên quan, nhằm phục vụ công tác phòng ngừa và xử lý các hành vi vi phạm trên không gian mạng.
