Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực mới đây đã ban hành Kết luận thanh tra số 60/KL-TTNH đối với Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Quảng Ngãi (BIDV Hải Vân).
Theo kết luận, nội dung thanh tra tập trung vào các lĩnh vực như: Hoạt động cấp tín dụng; phân loại nợ, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro; việc xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, phí, giữ nguyên nhóm nợ. Việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố. Hoạt động mua bán ngoại tệ và chuyển tiền ra nước ngoài.
Kết quả cho thấy, các chỉ tiêu tài chính của BIDV Hải Vân tại thời điểm 31/10/2025 như sau: Tổng tài sản, dư nợ cho vay, huy động vốn đều tăng trưởng qua các thời điểm. Tổng tài sản tăng 5,47% so với cuối năm 2024, thấp hơn tỷ lệ tăng trưởng tổng tài sản của năm 2024 so với năm 2023 (đạt 20,37%). Nợ xấu năm 2023 chiếm 0,1% tổng dư nợ, năm 2024 chiếm 0,14% tổng dư nợ, thời điểm 31/10/2025 chiếm 4,55% tổng dư nợ.
Qua kết quả thanh tra cho thấy trong bối cảnh tình hình kinh tế - xã hội và thị trường tài chính tiền tệ còn nhiều khó khăn, môi trường kinh doanh còn nhiều biến động, BIDV Hải Vân bám sát và chấp hành tương đối tốt quy định của Nhà nước, của Ngân hàng Nhà nước và quy định nội bộ về hoạt động cho vay, bảo lãnh, phân loại tài sản có, trích lập và sử dụng dự phòng xử lý rủi ro và các hoạt động quan trọng khác như phòng, chống rửa tiền, mua bán ngoại tệ và chuyển tiền ra nước ngoài.
Tuy nhiên, kết luận thanh tra cũng chỉ ra một số hạn chế, sai sót. Về hoạt động cho vay, kiểm tra sau cho vay chưa đầy đủ theo quy định nội bộ và yêu cầu phê duyệt của hồ sơ; Công tác thẩm định chưa đầy đủ, chặt chẽ, đầy đủ theo quy định tại Khoản 1 Điều 17 Thông tư 39 và quy định nội bộ; Chưa thực hiện đầy đủ quy trình nhận tài sản bảo đảm.
Về hoạt động bảo lãnh, chi nhánh chưa quản lý, theo dõi, đánh giá đầy đủ tình hình, tiến độ thực hiện hợp đồng, tình hình thanh toán, đối trừ công nợ của khách hàng theo quy định nội bộ của BIDV.
Qua thanh tra, cảnh báo rủi ro đối với các khách hàng có vốn tự có tham gia vào phương án kinh doanh thấp; một số trường hợp giải ngân khoản vay thanh toán lương, tình hình tài chính, hiệu quả từ hoạt động kinh doanh của khách hàng chưa đạt hiệu quả.
Các tồn tại, thiếu sót của BIDV Hải Vân chủ yếu xảy ra trong quá trình tác nghiệp thu thập hồ sơ vay vốn, thẩm định, kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay theo quy định. Những tồn tại, thiếu sót không thuộc các hành vi bị xử lý vi phạm hành chính.
Kết luận thanh tra đã yêu cầu, kiến nghị, khuyến nghị BIDV Hải Vân chấn chỉnh kịp thời các tồn tại, thiếu sót, dấu hiệu rủi ro; đề ra các biện pháp phòng ngừa, khắc phục và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động ngân hàng.
Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực đã yêu cầu BIDV và BIDV Hải Vân thực hiện 08 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế giúp ngân hàng hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.
