Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 vừa ban hành Kết luận thanh tra số 33/KL-TTRA.BD đối với Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) – Chi nhánh VSIP2 Bình Dương, sau 15 ngày làm việc trực tiếp tại chi nhánh, từ ngày 29/7 đến 21/8/2025.
ACB VSIP2 Bình Dương được thành lập theo Giấy phép số 9207/NHNN-TTGSNH ngày 22/11/2019, có một trụ sở chính và một phòng giao dịch tại Bến Cát, với tổng số 47 cán bộ nhân viên. Người đứng đầu chi nhánh là ông Nguyễn Công Đoàn, được bổ nhiệm từ tháng 10/2020.
Theo kết luận của đoàn thanh tra, ACB VSIP2 Bình Dương tuân thủ tương đối đầy đủ các quy định của pháp luật và quy chế nội bộ của ACB trong hoạt động huy động vốn, kinh doanh ngoại hối và quản trị rủi ro. Chi nhánh được ghi nhận có nỗ lực duy trì hiệu quả hoạt động, đặc biệt trong giai đoạn chịu tác động của dịch Covid-19 và biến động kinh tế toàn cầu.
Tuy nhiên, đoàn thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, hạn chế trong hoạt động tín dụng và ngoại hối. Cụ thể, công tác thẩm định hồ sơ vay, giải ngân và giám sát sau cho vay chưa đảm bảo chặt chẽ, một số quy trình chưa tuân thủ đầy đủ yêu cầu của NHNN và quy định nội bộ.
Ngoài ra, việc chấp hành quy định về quản lý hoạt động ngoại hối, chuyển tiền ra nước ngoài, phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố vẫn còn tồn tại, hạn chế chưa đáp ứng hoàn toàn tiêu chuẩn kiểm soát rủi ro.
Nguyên nhân được xác định chủ yếu do nguồn nhân lực trẻ, thay đổi thường xuyên, khối lượng hồ sơ vay lớn, dẫn tới việc thu thập và lưu trữ chứng từ, hồ sơ chứng minh mục đích sử dụng vốn chưa đầy đủ. Trách nhiệm được quy về cả tập thể ban lãnh đạo chi nhánh và các cá nhân liên quan đến các khâu thẩm định, kiểm soát, ký duyệt hồ sơ vay vốn.
Trên cơ sở kết quả kiểm tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 yêu cầu ACB VSIP2 Bình Dương thực hiện 9 kiến nghị và 2 khuyến nghị nhằm khắc phục toàn diện các hạn chế, bảo đảm hoạt động của chi nhánh an toàn, hiệu quả và tuân thủ quy định pháp luật.
Cơ quan thanh tra nhấn mạnh, việc thực hiện nghiêm túc các kiến nghị không chỉ giúp củng cố công tác kiểm soát nội bộ, mà còn góp phần nâng cao chất lượng tín dụng và năng lực quản trị rủi ro của chi nhánh ACB trên địa bàn tỉnh Bình Dương.
