Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa đề xuất Dự thảo (lần 3) Nghị định quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hiện đang được lấy ý kiến.
Trong đó, Điều 27 dự thảo đã quy định mức phạt khi vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối.
Cụ thể, dự thảo áp dụng hình thức phạt cảnh cáo đối với hành vi mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hoặc tại các tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ, với giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác tương đương).
Trường hợp thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ dưới mức này mà không đúng quy định pháp luật cũng sẽ bị xử lý tương tự.
Ngoài ra, người vi phạm sẽ bị phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng khi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau; mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương)…
Đáng chú ý, mức phạt tăng dần theo giá trị giao dịch. Trường hợp mua bán ngoại tệ từ 100.000 USD trở lên (hoặc ngoại tệ tương đương) giữa cá nhân với nhau hoặc tại tổ chức không được phép thu đổi sẽ bị xử phạt từ 80 đến 100 triệu đồng.
Mức phạt này cũng áp dụng với hành vi thanh toán bằng ngoại tệ với giá trị tương đương nếu không tuân thủ đúng quy định.
 |
| NHNN đề xuất phạt đến 250 triệu đồng khi vi phạm trong lĩnh vực ngoại hối. Ảnh minh họa |
Ngoài ra, dự thảo còn đề xuất mức phạt nặng cao nhất từ 200 đến 250 triệu đồng đối với các vi phạm trong lĩnh vực ngoại hối, như: Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh về ngoại hối, xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt không đúng quy định của pháp luật; hoạt động ngoại hối khi chưa được cấp phép.
Bên cạnh hình thức phạt tiền, dự thảo cũng quy định rõ các hình thức xử phạt bổ sung như: Tịch thu số ngoại tệ hoặc tiền Việt liên quan hành vi vi phạm; đình chỉ hoạt động ngoại hối trong 3 đến 6 tháng đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài vi phạm.
Các hành vi liên quan đến niêm yết tỷ giá ngoại tệ không đúng quy định (không niêm yết hoặc niêm yết không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng) cũng sẽ áp dụng mức xử phạt tương ứng.
>> Ngân hàng Nhà nước trình Quốc hội luật hóa các quy định quan trọng đối với ngành ngân hàng
