Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Thông tư 58/2024/TT-NHNN quy định về việc xử lý tiền giả và tiền nghi giả trong ngành ngân hàng, nhằm nâng cao công tác quản lý và đảm bảo tính an toàn trong giao dịch tiền mặt.
Thông tư này đưa ra các hướng dẫn chi tiết về việc thu giữ tiền giả, tạm thu giữ tiền nghi giả, giám định tiền, cũng như các quy trình đóng dấu, bấm lỗ, bảo quản và vận chuyển tiền giả trong ngành ngân hàng.
Trách nhiệm xử lý tiền giả, tiền nghi giả
Theo quy định, khi phát hiện tiền giả trong giao dịch, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, và Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước phải thu giữ tiền giả và tạm thu giữ tiền nghi giả. Đặc biệt, không được trả lại tiền giả hoặc nghi giả cho khách hàng.
Người thực hiện công tác thu giữ và giám định tiền phải được đào tạo về kỹ năng nhận diện tiền thật và tiền giả, theo chương trình do Ngân hàng Nhà nước hoặc các cơ quan có thẩm quyền tổ chức.
 |
| Khi phát hiện tiền giả trong giao dịch, các tổ chức tín dụng phải thu giữ tiền giả và tạm thu giữ tiền nghi giả. (Ảnh: Internet) |
Khi phát hiện tiền có dấu hiệu nghi giả, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng phải tiến hành đối chiếu với đặc điểm bảo an của tiền thật hoặc thông báo về các đặc điểm nhận diện tiền Việt Nam đã được công bố. Nếu xác định là tiền giả, các đơn vị phải lập biên bản theo mẫu quy định và tiến hành đóng dấu “TIỀN GIẢ” lên tiền giả. Đặc biệt, đối với tiền giả loại mới, không thực hiện đóng dấu hay bấm lỗ nhưng phải thông báo kịp thời cho các cơ quan chức năng.
Ngoài ra, khi phát hiện tiền giả loại mới, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh và các tổ chức tín dụng phải thông báo về loại tiền giả, số lượng và đặc điểm của nó trong thời hạn 02 ngày làm việc. Cơ quan công an sẽ phối hợp xử lý khi phát hiện dấu hiệu tàng trữ, vận chuyển hoặc lưu hành tiền giả.
Tạm thu giữ tiền nghi giả
Trong trường hợp phát hiện tiền nghi giả, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cần tạm thu giữ và lập biên bản theo mẫu quy định. Hồ sơ giám định phải được chuyển đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hoặc Sở Giao dịch trong thời gian 05 ngày làm việc để tiến hành giám định.
Thông tư 58/2024/TT-NHNN sẽ có hiệu lực từ ngày 14/02/2025, thay thế Thông tư số 28/2013/TT-NHNN. Các quy định mới này nhằm nâng cao hiệu quả công tác phòng chống tiền giả trong ngành ngân hàng, đảm bảo an toàn cho hệ thống tài chính quốc gia.
>> Từ 14/2/2025, ngân hàng phải báo công an khi phát hiện từ 5 tờ tiền giả trong giao dịch
