BAC A BANK mới đây phát đi cảnh báo về 8 hình thức chiếm đoạt tài sản đang xuất hiện trong các giao dịch ngân hàng và thanh toán trực tuyến.
Đáng chú ý là thủ đoạn (1) đánh tráo chip thẻ ngân hàng. Khi khách hàng đưa thẻ cho nhân viên thanh toán tại nhà hàng, khách sạn hoặc cửa hàng, kẻ gian có thể lợi dụng thời điểm thẻ rời khỏi tầm mắt của chủ thẻ để bóc chip thật và gắn sang một chiếc thẻ khác. Điểm khiến thủ đoạn này khó phát hiện là khách hàng vẫn được trả lại chiếc thẻ ban đầu và có thể không nhận thấy bất thường. Trong khi đó, chip thật đã rơi vào tay kẻ gian và có thể bị sử dụng để thực hiện các giao dịch trái phép.
Một thủ đoạn khác đơn giản hơn là (2) dàn cảnh để lấy cắp thẻ. Tại những nơi đông người như sân bay, nhà ga, bến xe hay trung tâm thương mại, các đối tượng có thể cố tình va chạm, chen lấn hoặc hỏi đường để lấy ví, thẻ ngân hàng rồi nhanh chóng rút tiền hoặc thanh toán trước khi chủ thẻ phát hiện.
Người dùng cũng cần cảnh giác với (3) những tin nhắn thông báo được hoàn tiền, nhận quà hoặc điểm thưởng sắp hết hạn. Sau khi tạo được sự chú ý, kẻ gian thường yêu cầu người nhận quét mã QR, bấm vào đường link hoặc nhập thông tin thẻ và mã OTP. Những thông tin này sau đó có thể được sử dụng để lấy tiền.
Ảnh minh họaMột hình thức khác là (4) giả nhân viên ngân hàng. Kẻ gian có thể gọi điện với lý do hỗ trợ nâng hạn mức thẻ, hoàn phí thường niên, khóa thẻ, vay trực tuyến hoặc xử lý một giao dịch bất thường. Sau đó, chúng yêu cầu khách hàng đọc số thẻ, mã PIN, OTP hoặc mã bảo mật CVV/CVC.
BAC A BANK cũng cảnh báo việc (5) giả mạo các ứng dụng và website của cơ quan Nhà nước như VNeID, cơ quan công an, thuế hay bảo hiểm xã hội. Người dùng được hướng dẫn tải ứng dụng hoặc truy cập website giả. Nếu làm theo, điện thoại có nguy cơ bị chiếm quyền điều khiển và thông tin ngân hàng có thể bị đánh cắp.
Bên cạnh đó, các đối tượng còn (6) giả danh công an, viện kiểm sát hoặc tòa án, thông báo nạn nhân liên quan đến một vụ án rồi gửi giấy triệu tập, lệnh bắt hoặc lệnh phong tỏa tài sản giả. Mục đích là khiến nạn nhân hoảng sợ và làm theo yêu cầu chuyển tiền.
Chiêu thức tương tự cũng được sử dụng dưới (7) danh nghĩa điện lực, công ty nước, nhà mạng hoặc đơn vị giao hàng. Người dùng có thể được thông báo đang nợ tiền, sai thông tin thuê bao hoặc sắp bị cắt dịch vụ, sau đó được yêu cầu truy cập đường link hay cài ứng dụng để "xử lý".
Đáng chú ý, công nghệ AI cũng đang bị lợi dụng. Kẻ gian có thể (8) tạo hình ảnh và giọng nói giả giống người thân, bạn bè để gọi điện hoặc gọi video, từ đó yêu cầu nạn nhân chuyển tiền trong tình huống khẩn cấp.
Trước những thủ đoạn trên, BAC A BANK khuyến cáo người dùng không cung cấp mã OTP, PIN, CVV/CVC, mật khẩu đăng nhập và thông tin thẻ cho bất kỳ ai; không bấm vào đường link hoặc quét mã QR không rõ nguồn gốc; không cài các ứng dụng lạ.
Khi thanh toán bằng thẻ, khách hàng nên giữ thẻ trong tầm mắt, hạn chế để người khác mang thẻ đi nơi khác và chủ động thao tác trên máy thanh toán khi có thể.
Ngân hàng cũng nhấn mạnh, không có cá nhân hay tổ chức nào có quyền yêu cầu khách hàng chuyển tiền để xác minh tài khoản, phục vụ điều tra, nhận thưởng hoặc hoàn tiền. Khi phát hiện giao dịch bất thường, người dùng cần khóa thẻ và liên hệ ngân hàng qua các kênh chính thức.
