Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh Khu vực 2 vừa phát đi văn bản gửi các ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối tại TP.HCM và Đồng Nai, yêu cầu tăng cường quản lý, giám sát chặt chẽ các giao dịch mua bán ngoại tệ.
Theo NHNN Khu vực 2, thời gian gần đây, diễn biến phức tạp của kinh tế thế giới đã khiến tỷ giá giữa đồng Việt Nam và USD trên thị trường tự do tăng mạnh, tạo khoảng cách lớn so với tỷ giá trong hệ thống ngân hàng.
Đáng chú ý, cơ quan quản lý phát hiện một số đối tượng lợi dụng chính sách bán ngoại tệ tiền mặt của ngân hàng thương mại (phục vụ mục đích du lịch, công tác, chữa bệnh...) để mua USD, sau đó bán lại ngoài thị trường nhằm hưởng chênh lệch tỷ giá.
Để ngăn chặn hành vi trục lợi, NHNN Khu vực 2 yêu cầu các ngân hàng thực hiện nghiêm quy định pháp luật về quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và chuyển tiền một chiều ra nước ngoài. Khi cung ứng dịch vụ ngoại hối cho khách hàng, ngân hàng phải kiểm tra, lưu giữ đầy đủ chứng từ chứng minh giao dịch hợp pháp và đúng mục đích.
Cơ quan này cũng nhấn mạnh việc tăng cường kiểm tra, giám sát nội bộ để bảo đảm các giao dịch ngoại hối được thực hiện đúng quy trình. Những trường hợp vi phạm sẽ bị xử phạt theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP, được sửa đổi, bổ sung tại Nghị định 143/2021/NĐ-CP.
Cùng ngày, NHNN Việt Nam cũng gửi văn bản đến toàn hệ thống ngân hàng thương mại, yêu cầu chịu trách nhiệm trước pháp luật về việc cung ứng dịch vụ ngoại hối đúng quy định, đồng thời phối hợp với cơ quan công an như Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (C03) và Cục An ninh kinh tế khi phát hiện hành vi vi phạm.
Chiều 26/10, tỷ giá USD trên thị trường tự do được niêm yết ở mức 27.550 đồng/USD mua vào và 27.700 đồng/USD bán ra, giữ nguyên sau nhiều ngày tăng nóng. Trong khi đó, tỷ giá tại ngân hàng thương mại duy trì quanh 26.112–26.352 đồng/USD, không đổi so với những ngày trước.
So với đầu tháng 10, giá USD tại ngân hàng giảm khoảng 94 đồng, trong khi trên thị trường tự do lại tăng hơn 1.100 đồng, khiến chênh lệch giữa hai thị trường giãn rộng tới khoảng 1.300 đồng/USD, mức cao nhất trong nhiều tháng qua.
