Khoản vay không ràng buộc có giá trị lớn
Nói về SACE (Servizi Assicurativi del Commercio Estero), đây là Cơ quan Bảo hiểm Tín dụng Xuất khẩu của Ý, trực thuộc CDP (Cassa Depositi e Prestiti) - một định chế tài chính phát triển của chính phủ Ý.
Chức năng chính của SACE là bảo hiểm tín dụng xuất khẩu, hỗ trợ các doanh nghiệp Ý giảm thiểu rủi ro trong giao thương quốc tế bằng cách bảo hiểm các khoản phải thu từ đối tác nước ngoài. Bên cạnh đó, SACE cung cấp bảo lãnh tài chính cho các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính giúp cấp vốn cho các doanh nghiệp quốc tế trong việc mua hàng hóa và dịch vụ từ Ý.
Mục tiêu chính của SACE là thúc đẩy hợp tác kinh tế giữa Ý và các quốc gia khác, đặc biệt trong các lĩnh vực chiến lược như cơ sở hạ tầng, năng lượng và công nghệ cao. Chương trình bảo lãnh khoản vay không ràng buộc của SACE chú trọng đến việc thúc đẩy giao thương song phương giữa Việt Nam và Ý, kết nối giữa bên mua và bên bán ở hai thị trường này.
Điểm nổi bật của mô hình bảo lãnh khoản vay không ràng buộc là khả năng cung cấp bảo lãnh cho các khoản vay dài hạn mà không giới hạn về loại hàng hóa, đặc biệt, không yêu cầu hai bên phải có hợp đồng mua bán trước. Nói cách khác, mô hình này giúp “cởi trói” ràng buộc về hợp đồng thương mại, điều kiện bắt buộc thường thấy ở các loại bảo lãnh truyền thống.
Nhờ đó, các doanh nghiệp có hoạt động xuất nhập khẩu có cơ hội tiếp cận nguồn vốn quốc tế dễ dàng, linh hoạt hơn.
Khi tham gia chương trình, bên vay có thể dễ dàng tiếp cận nguồn vốn nhờ vào sự bảo lãnh của SACE, đồng thời hưởng các ưu đãi kinh tế từ SACE một khi đạt được số lượng mua hàng đã thỏa thuận trong khoảng thời gian xác định kể từ ngày ký kết khoản vay. Bên mua và nhà cung cấp cũng có thể tham gia vào các chương trình kết nối do SACE tổ chức, giúp gia tăng cơ hội tìm kiếm đối tác kinh doanh phù hợp.
 |
| Ảnh: HSBC |
Trong mô hình bảo lãnh khoản vay không ràng buộc, ngân hàng thu xếp vốn đóng vai trò rất quan trọng. Ngân hàng không chỉ tổ chức và sắp xếp giao dịch vay, mà còn phối hợp với các bên liên quan như bên vay, tổ chức bảo lãnh (SACE), nhà đầu tư hoặc ngân hàng tài trợ để xây dựng và triển khai khoản vay. Ngân hàng thu xếp vốn đóng vai trò là điều phối viên trong toàn bộ quy trình vay, đảm bảo tất cả thủ tục và yêu cầu tài chính được thực hiện theo đúng kế hoạch và hợp đồng đã ký kết.
Ngoài ra, ngân hàng thu xếp vốn còn giúp giảm thiểu rủi ro và đảm bảo tính minh bạch của giao dịch vay, đồng thời hỗ trợ doanh nghiệp tiếp cận các nguồn tài chính quốc tế. Ngoài việc thu xếp khoản vay, ngân hàng này còn cung cấp các dịch vụ bổ sung như mở tài khoản, bảo đảm tài chính và hỗ trợ về thanh toán quốc tế, giúp đơn giản hóa quá trình giao dịch cho tất cả các bên tham gia.
Giao dịch bảo lãnh khoản vay không ràng buộc đối với GELEX Hạ tầng được tài trợ bởi Ngân hàng HSBC Singapore và Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) trong vai trò là bên thu xếp vốn (MLA). HSBC Singapore và HSBC Việt Nam là Ngân hàng điều phối vốn vay ECA duy nhất, đồng thời là đại lý khoản vay, bảo đảm và là ngân hàng mở tài khoản trong giao dịch này.
Chưa phổ biến ở Việt Nam
Mô hình bảo lãnh khoản vay quốc tế với sự tham gia của các tổ chức bảo hiểm tín dụng xuất khẩu như SACE khá phổ biến ở các nước châu Âu, nơi các tổ chức như SACE và Euler Hermes thường xuyên hỗ trợ bảo lãnh tín dụng xuất khẩu.
Ở Việt Nam, mô hình bảo lãnh khoản vay không ràng buộc chưa thực sự phổ biến. Các ngân hàng nội địa thực hiện nhiều giao dịch bảo lãnh tín dụng xuất khẩu cho doanh nghiệp trong nước, hỗ trợ tài chính cho doanh nghiệp xuất khẩu, đầu tư cơ sở hạ tầng và mua sắm hàng hóa từ nhà cung cấp nước ngoài.
Tuy vậy, họ không thường xuyên hợp tác trực tiếp với các tổ chức quốc tế như SACE trong các giao dịch bảo lãnh khoản vay tương tự.
 |
| Công ty Cổ phần Hạ tầng GELEX là một thành viên trong Tập đoàn GELEX. Ảnh: Internet |
Về phía HSBC, đây lần thứ hai nhà băng thu xếp thành công giao dịch bảo lãnh khoản vay không ràng buộc của SACE cho một doanh nghiệp Việt Nam.
Trước đó, vào năm 2021, Công ty Cổ phần Thực phẩm Dinh dưỡng Nutifood nhận được khoản vay trị giá 31 triệu USD với thời hạn 5 năm, được SACE bảo lãnh thông qua HSBC. Khoản vay này nhằm hỗ trợ chi phí vốn và vốn lưu động của Nutifood, bao gồm đầu tư vào kho bãi mới và thay thế bốn dây chuyền chiết rót trong sản xuất sữa. Đây là giao dịch bảo lãnh khoản vay không ràng buộc đầu tiên của SACE tại khu vực ASEAN và trong ngành thực phẩm.
Trong giao dịch bảo lãnh khoản vay cho Nutifood, HSBC cũng đóng vai trò là ngân hàng thu xếp và phối hợp.
Với lợi thế có mối quan hệ đối tác lâu dài với SACE trên toàn thế giới, đặc biệt trong lĩnh vực bảo lãnh tín dụng xuất khẩu và thu xếp tài chính quốc tế, giúp HSBC kết nối các doanh nghiệp trên thế giới với nguồn tài chính quốc tế thông qua các chương trình bảo lãnh và hỗ trợ tín dụng của SACE.
Công ty Cổ phần Hạ tầng GELEX (GELEX Infrastructure) là một thành viên của Tập đoàn GELEX, chuyên hoạt động trong lĩnh vực phát triển hạ tầng, bao gồm các mảng bất động sản, khu công nghiệp, năng lượng và nước sạch.
Theo ông Lê Tuấn Anh - Phó Tổng giám đốc Tập đoàn GELEX, khoản vay trị giá 40 triệu USD sẽ giúp GELEX Hạ tầng tiếp cận nguồn vốn dài hạn bằng ngoại tệ, thúc đẩy hoạt động đầu tư vào lĩnh vực kinh doanh cốt lõi của doanh nghiệp, tạo điều kiện thực hiện chiến lược tăng trưởng dài hạn của công ty.
>> Hai tổ chức tài chính thuộc Chính phủ Pháp và Hà Lan 'rót' 80 triệu USD cho SeABank
