Chủ nhà máy lọc dầu Dung Quất có gần 59.000 tỷ đồng tiền và tiền gửi ngân hàng, trong đó BIDV, VietinBank và SHB nắm giữ hàng chục nghìn tỷ đồng (Ảnh: BSR)BIDV, VietinBank, SHB nhận hàng chục nghìn tỷ đồng tiền gửi
Theo BCTC hợp nhất quý III/2026, CTCP Tổng công ty Lọc hóa dầu Việt Nam (HoSE: BSR), đơn vị quản lý và vận hành Nhà máy Lọc dầu Dung Quất, ghi nhận tổng tài sản đạt 120.135 tỷ đồng tại ngày 30/9, tăng 41,1% so với đầu năm.
Đáng chú ý, BSR đang nắm giữ gần 58.651 tỷ đồng tiền và tiền gửi ngân hàng, tương đương 48,8% tổng tài sản. Quy mô này tăng khoảng 14.620 tỷ đồng, tương ứng 33,2% so với cuối năm 2025.
Trong đó, phần lớn là tiền gửi có kỳ hạn gốc trên 3 tháng đến 12 tháng, đạt 56.893 tỷ đồng, tăng 56,4% so với đầu năm. Ngoài ra, doanh nghiệp có 1.314 tỷ đồng tiền gửi kỳ hạn không quá 3 tháng, gần 444 tỷ đồng tiền gửi không kỳ hạn và khoảng 600 triệu đồng tiền mặt.
Như vậy, danh mục đầu tư tài chính ngắn hạn của BSR chủ yếu là tiền gửi ngân hàng có kỳ hạn, thay vì chứng khoán hay trái phiếu.
Trong danh mục tiền gửi kỳ hạn từ trên 3 tháng đến 12 tháng, BIDV là ngân hàng được BSR gửi nhiều nhất với 12.425 tỷ đồng, tiếp đến là VietinBank với 10.539 tỷ đồng và SHB với 6.390 tỷ đồng.
Đáng chú ý, khoản tiền gửi được phân loại tại "các ngân hàng khác" lên tới 27.538 tỷ đồng, chiếm 48,4% tổng tiền gửi kỳ hạn trên 3 tháng đến 12 tháng. Con số này tăng hơn 14.508 tỷ đồng so với đầu năm, tương đương gấp 2,1 lần.
Nếu tính cả tiền gửi không kỳ hạn và các khoản tương đương tiền, tổng số dư tại BIDV đạt khoảng 12.591 tỷ đồng, VietinBank 10.631 tỷ đồng và SHB 6.390 tỷ đồng.
Ngoài 3 ngân hàng trên, BSR còn gửi gần 948 tỷ đồng tại PVcomBank, 405 tỷ đồng tại Nam A Bank và 129 tỷ đồng tại Vietcombank.
Một chi tiết khác được BSR công bố là khoản tiền gửi 2.735,6 tỷ đồng tại Ngân hàng Việt Nam Hiện Đại, Chi nhánh Quảng Ngãi (trước đây là OceanBank) đang tạm dừng giao dịch.
Theo thuyết minh, Ban Tổng giám đốc BSR đánh giá khoản tiền này sẽ được giao dịch trở lại trong tương lai khi có quy định cụ thể của Ngân hàng Nhà nước. Do đó, doanh nghiệp chưa trích lập dự phòng đối với khoản tiền gửi trên.
Bên cạnh lượng tiền gửi lớn, BSR còn ghi nhận nguồn thu đáng kể từ hoạt động tài chính.
Cụ thể, trong 9 tháng đầu năm 2026, lãi tiền gửi ngân hàng đạt 1.811 tỷ đồng, tăng 92,6% so với cùng kỳ năm trước, tương đương bình quân khoảng 6,6 tỷ đồng/ngày.
Khoản thu này chiếm gần 85% tổng doanh thu hoạt động tài chính của BSR, vốn đạt 2.138 tỷ đồng trong kỳ. Phần còn lại chủ yếu đến từ lãi chênh lệch tỷ giá.
Nguồn: BCTC quý III/2026 của BSRỞ chiều ngược lại, dù nắm giữ lượng tiền gửi lớn, BSR vẫn duy trì dư nợ vay ngân hàng.
Tính đến ngày 30/9/2026, tổng dư nợ vay tài chính của doanh nghiệp đạt 13.525 tỷ đồng, tăng 28,8% so với đầu năm. Toàn bộ là nợ vay ngắn hạn.
Trong đó, BIDV là bên cho vay lớn nhất với tổng dư nợ khoảng 5.815 tỷ đồng, tiếp đến là VietinBank với 3.910 tỷ đồng và Vietcombank gần 3.800 tỷ đồng.
Như vậy, BSR vừa gửi hơn 23.200 tỷ đồng tại BIDV và VietinBank, vừa có dư nợ vay khoảng 9.725 tỷ đồng tại chính 2 ngân hàng này.
Xét trên tổng số dư, lượng tiền và tiền gửi ngân hàng của BSR cao hơn nợ vay tài chính khoảng 45.126 tỷ đồng. Tuy nhiên, con số này bao gồm cả các khoản tiền gửi có kỳ hạn và khoản đang tạm dừng giao dịch.
Trong 9 tháng đầu năm, chi phí lãi vay của BSR đạt 267,5 tỷ đồng, tăng 34,2% so với cùng kỳ. Như vậy, thu nhập từ lãi tiền gửi cao gấp khoảng 6,8 lần chi phí lãi vay của doanh nghiệp.
Lợi nhuận 9 tháng tăng gần 12 lần
Về kết quả kinh doanh, quý III/2026, BSR ghi nhận doanh thu thuần đạt 59.581 tỷ đồng, tăng 68,8% so với cùng kỳ năm trước.
Giá vốn tăng chậm hơn doanh thu giúp lợi nhuận gộp đạt 9.651 tỷ đồng, gấp 9,6 lần cùng kỳ. Biên lợi nhuận gộp cải thiện từ 2,9% lên 16,2%.
Sau khi trừ các khoản chi phí, BSR báo lãi sau thuế 8.969 tỷ đồng trong quý III, gấp gần 9,9 lần cùng kỳ năm trước.
Lũy kế 9 tháng đầu năm, doanh thu thuần đạt 164.217 tỷ đồng, tăng 58%. Lợi nhuận sau thuế đạt 24.902 tỷ đồng, gấp 11,6 lần cùng kỳ năm 2025.
Động lực tăng trưởng chủ yếu đến từ hoạt động lọc hóa dầu khi biên lợi nhuận sản phẩm cải thiện.
Đáng chú ý, riêng sản phẩm dầu diesel DO 0,05S mang về 74.415 tỷ đồng doanh thu và 18.838 tỷ đồng lợi nhuận gộp trong 9 tháng, đóng góp khoảng 67% tổng lợi nhuận gộp của doanh nghiệp.
Theo giải trình của BSR, kết quả kinh doanh tăng trưởng mạnh trong quý III chủ yếu nhờ giá dầu thô và chênh lệch giữa giá bán sản phẩm với giá dầu thô tăng so với cùng kỳ, qua đó cải thiện hiệu quả hoạt động sản xuất, kinh doanh.
