Thông tin này được Ngân hàng Nhà nước đề xuất tại Dự thảo (lần 3) Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, đang được lấy ý kiến.
Việc sửa đổi, bổ sung Nghị định 88/2019/NĐ-CP nhằm đảm bảo tính thống nhất với Luật Các Tổ chức tín dụng năm 2024 và các quy định pháp luật hiện hành.
Cụ thể, dự thảo quy định các hành vi mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hoặc tại tổ chức không được phép thu đổi, nếu có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc tương đương), sẽ bị phạt cảnh cáo. Trường hợp giao dịch có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD, mức phạt tiền sẽ từ 10-20 triệu đồng. Nếu giá trị từ 100.000 USD trở lên, người vi phạm sẽ chịu mức phạt cao nhất từ 80-100 triệu đồng.
Ngoài ra, việc thanh toán bằng ngoại tệ không đúng quy định – dù giá trị dưới 1.000 USD – cũng bị xử lý tương tự.
Dự thảo cũng đề xuất mức phạt cao nhất từ 200-250 triệu đồng đối với các vi phạm nghiêm trọng trong lĩnh vực ngoại hối, chẳng hạn: xuất nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt, tiền Việt Nam đồng tiền mặt trái phép; hoạt động ngoại hối khi chưa được cấp phép...
Nhiều hình thức xử phạt bổ sung cũng được đưa vào dự thảo, như tịch thu ngoại tệ hoặc tiền Việt Nam liên quan đến hành vi vi phạm, hoặc đình chỉ hoạt động ngoại hối từ 3 đến 6 tháng đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có vi phạm.
Quy định về niêm yết tỷ giá cũng được siết chặt: Các tổ chức sẽ bị phạt từ 20-30 triệu đồng nếu không niêm yết tỷ giá mua bán ngoại tệ tại địa điểm giao dịch, hoặc niêm yết không rõ ràng gây nhầm lẫn cho khách hàng. Tương tự, sẽ bị xử phạt nếu không công khai tỷ giá quy đổi trong hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng cho người nước ngoài hay casino.
Hiện nay, theo quy định, các đại lý thu đổi ngoại tệ chỉ được phép mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân, nhưng không được bán USD ngược lại cho người dân.
Chỉ trong một số trường hợp đặc biệt như đại lý thu đổi tại khu cách ly ở cửa khẩu quốc tế, mới được phép bán ngoại tệ tiền mặt cho người mang hộ chiếu nước ngoài khi xuất cảnh.
Với người dân trong nước, nếu có nhu cầu mua ngoại tệ, ngân hàng chỉ bán trong các trường hợp hợp pháp như: học tập, chữa bệnh, công tác, du lịch, thăm thân, thanh toán phí – lệ phí ở nước ngoài, trợ cấp thân nhân, chuyển tiền thừa kế, định cư hoặc phục vụ các nhu cầu chuyển tiền một chiều khác theo quy định. Người mua phải cung cấp đầy đủ giấy tờ chứng minh mục đích sử dụng hợp pháp.
>> Kho bạc Nhà nước muốn mua 100 triệu USD từ NHTM
