Nghị định 340/2025/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã thiết lập khung chế tài chặt chẽ đối với hoạt động sản xuất, kinh doanh vàng miếng và vàng nguyên liệu.
Quy định này được xem là bước đi nhằm tăng cường tính minh bạch, ngăn chặn buôn lậu, giao dịch “trao tay”, qua đó góp phần ổn định thị trường tài chính – tiền tệ.
Theo nghị định, các hành vi vi phạm nghiêm trọng như sản xuất, mua bán vàng miếng khi chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp phép; xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu hoặc vàng miếng trái phép; hoặc thực hiện hoạt động kinh doanh vàng khi chưa đủ điều kiện pháp lý sẽ bị xử phạt từ 300 đến 400 triệu đồng.
Như vậy, với quy định mới áp dụng từ 7/2/2026 được xem là bước đi nhằm tăng cường tính minh bạch, ngăn chặn buôn lậu, giao dịch “trao tay”, qua đó góp phần ổn định thị trường tài chính – tiền tệ. Ảnh minh họaBên cạnh hình thức phạt tiền, cơ quan chức năng có thể áp dụng các biện pháp bổ sung, bao gồm tịch thu toàn bộ tang vật là số vàng vi phạm; đình chỉ hoạt động mua, bán vàng miếng hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu; thậm chí thu hồi giấy phép kinh doanh đối với trường hợp vi phạm nghiêm trọng hoặc tái phạm nhiều lần.
Đối với các giao dịch mua bán vàng, bao gồm vàng miếng, không thực hiện thanh toán qua tài khoản ngân hàng (áp dụng với giao dịch từ 20 triệu đồng trở lên trong ngày), mức phạt được quy định từ 10 đến 20 triệu đồng.
Ngoài ra, các hành vi không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ hoặc vàng miếng nhưng không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định sẽ bị xử phạt từ 30 đến 50 triệu đồng.
Báo Người Lao Động đã dẫn lời một số chủ tiệm vàng tại TP HCM cho biết, hiện nay phần lớn cơ sở không thực hiện mua bán vàng miếng do chưa được cấp phép. Các sản phẩm như nhẫn trơn, dây chuyền, vòng lắc đều được niêm yết giá công khai và công bố đầy đủ thông tin theo quy định.
“Với trường hợp khách hàng bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên, tiệm sẽ chủ động thanh toán qua chuyển khoản. Tuy nhiên, thực tế vẫn có người yêu cầu nhận tiền mặt hoặc không có tài khoản ngân hàng, dẫn đến phát sinh giao dịch tiền mặt. Các cơ quan chức năng cần xử lý nghiêm để thị trường vàng vận hành lành mạnh, minh bạch hơn”, chủ một tiệm vàng tại khu vực chợ Gò Vấp (TP HCM) chia sẻ.
Theo các chuyên gia kinh tế, việc triển khai Nghị định 340 được kỳ vọng sẽ hạn chế tình trạng đầu cơ, thao túng giá vàng, đồng thời khuyến khích giao dịch qua kênh chính thức, qua đó giúp thị trường vàng Việt Nam ổn định hơn. Người dân và doanh nghiệp được khuyến cáo tuân thủ nghiêm các quy định nhằm tránh rủi ro pháp lý.
