147 tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán kết nối hệ thống chống gian lận
Tính đến ngày 21/9/2026, hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong thanh toán của Ngân hàng Nhà nước đã cảnh báo hơn 5,4 triệu lượt khách hàng. Trong đó, hơn 1,8 triệu lượt đã tạm dừng hoặc hủy giao dịch, với tổng số tiền hơn 6.000 tỷ đồng.
Thông tin được ông Hoàng Minh Tiến, Phó Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin, Ngân hàng Nhà nước (NHNN), chia sẻ tại Diễn đàn Đổi mới sáng tạo trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng năm 2026, tổ chức sáng 4/10 tại Hà Nội.
Diễn đàn do Học viện Ngân hàng phối hợp với Cục Đổi mới sáng tạo tổ chức, dưới sự chỉ đạo của Bộ Khoa học và Công nghệ và NHNN, với chủ đề “Khơi thông nguồn lực cho đổi mới sáng tạo”.
Các diễn giả tại phiên thảo luận (Ảnh: NHNN)Theo ông Hoàng Minh Tiến, hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong thanh toán (SIMO) hiện có 147 tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán kết nối, chia sẻ dữ liệu.
Dịch vụ truy vấn tài khoản nghi ngờ gian lận đã được triển khai tại 16 ngân hàng và 5 tổ chức trung gian thanh toán.
Những số liệu này cho thấy vai trò ngày càng lớn của dữ liệu trong việc nhận diện và ngăn chặn rủi ro gian lận trong thanh toán, đặc biệt khi giao dịch số ngày càng phổ biến.
Gần 175 triệu hồ sơ khách hàng được đối chiếu dữ liệu dân cư
Cũng tại diễn đàn, ông Hoàng Minh Tiến cho biết ngành Ngân hàng đang tiếp tục mở rộng khai thác dữ liệu để phục vụ hoạt động ngân hàng.
Đến cuối tháng 9/2026, toàn ngành đã có gần 175 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và gần 3 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức được đối chiếu thông tin, bao gồm sinh trắc học, với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
Theo đại diện Cục Công nghệ thông tin, đây là kết quả cho thấy khi có cơ sở pháp lý, dữ liệu tin cậy và cơ chế kết nối phù hợp, việc khai thác dữ liệu có thể được triển khai trên quy mô lớn.
Nguồn dữ liệu này có thể hỗ trợ các tổ chức tín dụng phát triển sản phẩm, dịch vụ mới và nâng cao trải nghiệm khách hàng.
Ngành Ngân hàng sẽ tiếp tục phối hợp với các bộ, ngành nghiên cứu cơ chế cho phép tổ chức tín dụng kết nối, khai thác các nguồn dữ liệu phục vụ hoạt động ngân hàng. Các nguồn dữ liệu được đề cập gồm dữ liệu doanh nghiệp, doanh nghiệp khoa học công nghệ và các dữ liệu liên quan khác.
Việc chia sẻ dữ liệu phải bảo đảm đúng mục đích và có sự đồng ý của khách hàng. Các hệ thống cũng cần kiểm soát quyền truy cập, giới hạn phạm vi dữ liệu cần thiết, đồng thời bảo đảm khả năng giám sát và truy vết.
Phó Thống đốc Phạm Tiến Dũng phát biểu khai mạc tại Diễn đàn (Ảnh: NHNN)Hơn 21 tỷ giao dịch không dùng tiền mặt trong 8 tháng
Cùng với việc tăng cường kiểm soát gian lận, quy mô thanh toán số tại Việt Nam tiếp tục mở rộng.
Theo Báo cáo đề dẫn “Khơi thông nguồn lực cho đổi mới sáng tạo ngành tài chính, ngân hàng” được Học viện Ngân hàng giới thiệu tại diễn đàn, đến hết năm 2025, hơn 88,9% người trưởng thành tại Việt Nam có tài khoản ngân hàng. Tại nhiều ngân hàng thương mại, hơn 95% giao dịch được thực hiện trên các kênh số.
Trong 8 tháng đầu năm 2026, cả nước ghi nhận hơn 21 tỷ giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt, với tổng giá trị gần 261 triệu tỷ đồng. So với cùng kỳ, số lượng giao dịch tăng 34,56%, trong khi giá trị tăng 13,26%.
Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng xử lý hơn 109,1 triệu giao dịch, với giá trị hơn 400,6 triệu tỷ đồng. Hệ thống chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử xử lý hơn 9,65 tỷ giao dịch.
NHNN cũng đã triển khai kết nối thanh toán bán lẻ song phương qua mã QR giữa Việt Nam với Thái Lan, Lào, Campuchia, Trung Quốc, Hàn Quốc và Singapore, đồng thời tiếp tục triển khai kết nối với một số quốc gia khác.
Phát biểu tại diễn đàn, Phó Thống đốc NHNN Phạm Tiến Dũng cho biết ngành Ngân hàng đã triển khai nhiều chương trình về khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số.
NHNN đã ban hành Chiến lược chuyển đổi số ngành Ngân hàng đến năm 2030, đồng thời rà soát, sửa đổi các quy định nhằm tháo gỡ vướng mắc cho thanh toán số, ngân hàng số và cho vay bằng phương tiện điện tử.
Theo Phó Thống đốc, an ninh, an toàn phải là điều kiện tiên quyết của đổi mới. Việc làm sạch dữ liệu khách hàng, đối chiếu sinh trắc học, kết nối với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư và chia sẻ thông tin cảnh báo trong toàn hệ thống đã góp phần ngăn chặn gian lận, lừa đảo và bảo vệ quyền lợi khách hàng.
Phó Thống đốc Phạm Tiến Dũng cũng nhấn mạnh đổi mới sáng tạo trong ngành Ngân hàng phải thiết thực, hiệu quả, góp phần tăng năng suất lao động và gắn với mục tiêu tăng trưởng 2 con số của Việt Nam. Các sản phẩm đổi mới sáng tạo cần được đưa vào thực tiễn và tạo giá trị cho người dân, doanh nghiệp.
