Ảnh minh họa - Ảnh: AI
Để dòng tiền khổng lồ này đi qua hệ thống ngân hàng, các bị can có sự tiếp tay của hai cựu nhân viên ngân hàng, với những bộ hồ sơ được chuẩn bị dưới vỏ bọc xuất nhập khẩu.
Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát nhân dân TP Hà Nội đã ban hành và chuyển sang tòa án chuẩn bị xét xử, đằng sau những hồ sơ, hợp đồng ấy không có hoạt động mua bán hàng hóa thực tế. Hai doanh nghiệp được sử dụng để chuyển tiền qua biên giới, với tổng giá trị các giao dịch lên tới hơn 52 triệu USD, tương đương gần 1.200 tỉ đồng.
Đáng chú ý, để những khoản tiền hàng triệu USD có thể được chuyển dưới danh nghĩa thanh toán thương mại, nhóm tổ chức đã có sự giúp sức của Lê Đăng Khoa và Đinh Thị Lịch, hai người từng làm việc tại Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) - chi nhánh Hà Nội.
Tiền đi qua những hợp đồng không có hàng hóa thực tế
Theo cáo trạng, đường dây "tuồn" tiền qua biên giới hàng chục triệu đô này bắt đầu từ mối quan hệ giữa Nguyễn Mạnh Linh và Zheng Yan Fei, người Trung Quốc, còn được gọi là Phùng Quả Đông.
Hai người quen biết nhau từ năm 2019. Sau đó Linh tham gia hoạt động chuyển tiền giữa Việt Nam và Trung Quốc thông qua những doanh nghiệp được thành lập, sử dụng tại Việt Nam.
Đầu mối tìm kiếm khách hàng là Zheng Yan Fei. Khi có người cần chuyển tiền qua biên giới, người này thỏa thuận chi phí rồi phối hợp với Linh thực hiện.
Theo cáo trạng, khi có khách hàng cần chuyển tiền từ Việt Nam ra nước ngoài, tiền được chuyển vào tài khoản cá nhân của Linh. Từ đây, Linh đưa tiền vào tài khoản doanh nghiệp để thực hiện các giao dịch thanh toán quốc tế.
Ở chiều ngược lại, khi tiền từ nước ngoài được chuyển về tài khoản Công ty Việt Linh, Linh rút tiền mặt rồi giao lại cho Zheng Yan Fei.
Như vậy, tiền có thể đi theo cả hai chiều qua biên giới. Nhưng để những giao dịch ấy được thực hiện dưới hình thức thanh toán quốc tế, nhóm này cần có doanh nghiệp và chứng từ thể hiện hoạt động mua bán hàng hóa.
Cáo trạng nêu hai pháp nhân được sử dụng là Công ty Việt Linh và Công ty Phong Lâm.
Trên giấy tờ, các doanh nghiệp có hoạt động xuất nhập khẩu linh kiện điện tử.
Những hợp đồng mua bán được lập với đối tác nước ngoài, chủ yếu liên quan mặt hàng điện trở dạng chip.
Tuy nhiên, cơ quan tố tụng cáo buộc hai công ty không có hoạt động kinh doanh thực tế tương ứng với những giao dịch được kê khai. Các hợp đồng, chứng từ được sử dụng để phục vụ việc chuyển tiền qua biên giới.
Để những hồ sơ ấy có thể được đưa vào giao dịch ngân hàng, nhóm của Linh còn cần người am hiểu thủ tục doanh nghiệp, kế toán và thanh toán quốc tế. Đây là mắt xích dẫn đến vai trò của hai cựu nhân viên OCB.
Hai cựu nhân viên ngân hàng và những lần rút tiền hàng chục tỉ đồng
Lê Đăng Khoa và Đinh Thị Lịch từng cùng làm việc tại OCB - Chi nhánh Hà Nội. Theo cáo trạng, Lịch là nhân viên của Khoa ở bộ phận chăm sóc khách hàng.
Từ mối quan hệ với Nguyễn Mạnh Linh, Khoa tham gia hỗ trợ những công việc liên quan đến thủ tục doanh nghiệp và giao dịch ngân hàng.
Theo cơ quan tố tụng, Khoa và Lịch đã tư vấn, hướng dẫn Linh chuẩn bị hồ sơ, thủ tục phục vụ hoạt động thanh toán quốc tế.
Những công việc này bao gồm việc hoàn thiện hồ sơ pháp lý, chứng từ và các điều kiện liên quan đến quá trình kiểm tra, thẩm định của ngân hàng.
Đáng chú ý, kết quả điều tra xác định Lịch đã thực hiện 16 lần rút tiền mặt, tổng cộng 96,9 tỉ đồng, từ tài khoản Công ty Việt Linh mở tại Ngân hàng MSB.
Chưa dừng lại ở đó, Lịch còn thực hiện bảy lần nộp tiền, tổng cộng hơn 36,46 tỉ đồng, vào tài khoản cá nhân của Nguyễn Mạnh Linh.
Theo cáo trạng, Khoa hưởng lợi khoảng 40 triệu đồng. Đối với Lịch, số tiền được xác định là 30 triệu đồng, liên quan đến công việc kế toán trong sáu tháng. Nguyễn Mạnh Linh được xác định hưởng lợi khoảng 300 triệu đồng.
Ngoài hai cựu nhân viên ngân hàng, những người tham gia hoạt động doanh nghiệp và kế toán cũng được cơ quan điều tra làm rõ.
Trong đó, Meng Jun, người Trung Quốc, được Linh nhờ đứng tên Công ty Phong Lâm và tham gia thực hiện các giao dịch. Nhưng do Meng Jun quốc tịch Trung Quốc nên đã nhờ vợ là Lê Thị Hảo đứng tên giám đốc doanh nghiệp, còn mình làm kế toán trưởng.
Theo kết quả điều tra, Hảo có ký một số hồ sơ và thực hiện việc rút tiền nhưng không biết mục đích thực tế của hoạt động chuyển tiền. Cơ quan điều tra không có căn cứ xử lý hình sự đối với Hảo.
Một người khác là Lê Thanh Phương, được Linh nhờ đứng tên kế toán từ tháng 7-2021. Theo cáo trạng, Phương thực hiện công việc kế toán, ký chứng từ và tham gia các giao dịch theo yêu cầu.
Với sự tham gia của những người đảm nhiệm từng khâu trong quá trình giao dịch, hai doanh nghiệp đã trở thành nơi trung chuyển hàng chục triệu USD qua biên giới, với tổng số tiền được cơ quan điều tra xác định lên tới gần 1.200 tỉ đồng.
Hơn 40 triệu USD chuyển đi, gần 12 triệu USD chuyển về
Theo cáo trạng, Công ty Việt Linh đã thực hiện các giao dịch chuyển ra nước ngoài 35,5 triệu USD, đồng thời nhận từ nước ngoài về 11 triệu USD.
Tại Công ty Phong Lâm, số tiền chuyển ra nước ngoài là 4,7 triệu USD, còn số tiền nhận về là 700.000 USD.
Cộng các giao dịch của hai doanh nghiệp, kết quả điều tra xác định tổng số tiền được vận chuyển trái phép qua biên giới là 52 triệu USD, tương đương hơn 1.200 tỉ đồng.
Trong đó, hơn 40,2 triệu USD được chuyển từ Việt Nam ra nước ngoài, tương đương hơn 923,8 tỉ đồng. Ở chiều ngược lại, gần 11,8 triệu USD được chuyển về Việt Nam, tương đương hơn 269,4 tỉ đồng.
Theo cáo trạng, trong số những người có nhu cầu chuyển tiền thanh toán cho đối tác Trung Quốc có Trần Thanh Tùng, liên quan đến các giao dịch của Công ty AEG. Doanh nghiệp này đã chuyển hơn 63,8 tỉ đồng vào tài khoản Nguyễn Mạnh Linh.
Đáng chú ý, một số khoản tiền được ghi là “đặt tiền mua cây công trình”, dù thực tế không có giao dịch mua bán cây như nội dung trên chứng từ.
Một trường hợp khác là Yang Jing, người Trung Quốc, giám đốc chi nhánh một doanh nghiệp kỹ thuật tại Hà Nội.
Theo cơ quan tố tụng, Yang Jing đã nhờ nhân viên sử dụng tài khoản thực hiện tám lần chuyển tiền, tổng cộng 1,4 tỉ đồng, phục vụ nhu cầu chuyển tiền sang Trung Quốc.
Những trường hợp này cho thấy cách nhóm tổ chức tiếp nhận tiền từ các đầu mối có nhu cầu, sau đó sử dụng tài khoản cá nhân và doanh nghiệp để thực hiện việc chuyển tiền qua biên giới.
Trong khi đó, Zheng Yan Fei, người được xác định giữ vai trò tìm kiếm khách hàng và phối hợp tổ chức hoạt động chuyển tiền, đã xuất cảnh khỏi Việt Nam ngày 11-6-2025.
Cơ quan điều tra đã thực hiện thủ tục ủy thác tư pháp cho phía Trung Quốc nhưng chưa nhận được kết quả tại thời điểm hoàn tất hồ sơ.
