Theo Công an tỉnh Đắk Lắk, vào tháng 4 vừa qua, đơn vị đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với ông N.M.H. (sinh năm 1993, trú tại tỉnh Lâm Đồng) về hành vi cho thuê tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản.
Ông N.M.H. bị phạt tiền 45 triệu đồng, đồng thời buộc nộp vào ngân sách Nhà nước số lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm.
Vụ việc là lời cảnh báo đối với những người vì lợi ích trước mắt mà cho người khác thuê, mượn hoặc sử dụng tài khoản ngân hàng của mình, đặc biệt trong bối cảnh các đối tượng lừa đảo ngày càng sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để lôi kéo người dân.
Theo cơ quan Công an, thời gian gần đây, các đối tượng thường đánh vào tâm lý muốn kiếm tiền nhanh, "việc nhẹ, lãi cao" của một bộ phận người dân, đặc biệt là thanh niên, sinh viên.
Các đối tượng có thể dụ dỗ người dân mở tài khoản ngân hàng để mua bán, cho thuê hoặc yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, giao thẻ ATM, số điện thoại đăng ký, mã xác thực và các thông tin liên quan.
Sau đó, những tài khoản này có thể bị sử dụng làm trung gian để nhận, chuyển tiền phục vụ các hoạt động vi phạm pháp luật.
Công an khẳng định, mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật, tiềm ẩn nhiều rủi ro đối với chính người đứng tên tài khoản.
Không chỉ dừng ở việc bị xử phạt hành chính, người tham gia mua bán, cho thuê hoặc cung cấp tài khoản ngân hàng còn có thể phải chịu trách nhiệm hình sự tùy theo tính chất, mức độ và hành vi cụ thể.
Theo quy định được cơ quan Công an viện dẫn tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025), hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù lên đến 7 năm, tùy trường hợp.
Bên cạnh đó, tài khoản ngân hàng có thể bị phong tỏa, dòng tiền liên quan có thể bị tạm giữ, xử lý theo quy định. Người đứng tên tài khoản cũng có nguy cơ bị đưa vào diện cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng, ảnh hưởng đến việc sử dụng các dịch vụ tài chính về sau.
Đáng chú ý, trong trường hợp tài khoản được sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật, người đứng tên tài khoản có thể phải phối hợp với cơ quan chức năng để giải trình, cung cấp thông tin và làm rõ các giao dịch phát sinh.
Trước tình trạng trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
Người dân cần đặc biệt cảnh giác với các lời mời chào như "việc nhẹ, lãi cao", "cho thuê tài khoản nhận hoa hồng" trên mạng xã hội. Không cung cấp thông tin đăng nhập, mã OTP, thẻ ATM, SIM hoặc các thông tin bảo mật tài khoản cho người khác.
Trường hợp phát hiện tài khoản ngân hàng có giao dịch bất thường, nhận hoặc chuyển tiền mà bản thân không rõ nguồn gốc, hoặc có người đề nghị sử dụng tài khoản của mình, người dân cần chủ động liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn, xử lý.
