Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết, qua công tác nắm tình hình và rà soát các tài khoản phát sinh giao dịch bất thường, lực lượng chức năng phát hiện nhóm đối tượng có dấu hiệu mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng trên địa bàn.
Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Quảng Ninh đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Hoàng Công Quyết (SN 1988, trú tại tổ 29, khu phố Hà Khánh 5, phường Cao Xanh, thành phố Quảng Ninh) để điều tra về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”, quy định tại khoản 1 Điều 291 Bộ luật Hình sự.
Công an điều tra đối tượng mua bán 27 tài khoản ngân hàng trái phép (Ảnh: Công an Quảng Ninh)Theo kết quả điều tra, từ cuối năm 2025 đến tháng 4/2026, Quyết đã liên hệ với một số người để mua 27 tài khoản thanh toán được mở tại nhiều ngân hàng. Giá mua dao động từ 1-1,5 triệu đồng/tài khoản/tháng.
Sau đó, Quyết sử dụng ứng dụng Telegram để bán lại 27 tài khoản ngân hàng cho các đối tượng khác với giá 2 triệu đồng/tài khoản/tháng và nhận tiền thanh toán bằng tiền mặt.
Đáng chú ý, để phục vụ việc sử dụng các tài khoản đã mua, Quyết còn quay và lưu giữ hình ảnh chân dung của chủ tài khoản. Đối tượng đồng thời sử dụng phần mềm có khả năng can thiệp vào quá trình xác thực trên điện thoại, đưa hình ảnh được lưu sẵn thay cho việc xác thực trực tiếp khuôn mặt của chủ tài khoản, qua đó tìm cách đối phó với cơ chế xác thực sinh trắc học của ngân hàng.
Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Quảng Ninh đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vai trò của các cá nhân liên quan cũng như dòng tiền giao dịch qua các tài khoản để xử lý theo quy định pháp luật.
Qua vụ việc, Phòng Cảnh sát kinh tế khuyến cáo người dân tuyệt đối không bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng; không cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, dữ liệu sinh trắc học hoặc hình ảnh khuôn mặt cho người khác.
Việc đứng tên mở tài khoản rồi chuyển giao cho người khác sử dụng không chỉ tiềm ẩn nguy cơ mất tài sản, lộ lọt thông tin cá nhân mà còn có thể vô tình tiếp tay cho các hoạt động đánh bạc, lừa đảo, rửa tiền và những hành vi vi phạm pháp luật khác.
Khi phát hiện dấu hiệu mua bán, thuê, mượn tài khoản ngân hàng, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được xác minh, xử lý.
