Thư xác nhận tín dụng và lời hứa về những lô đất ưu đãi
Theo An ninh Thủ đô, trong vụ án Cao Tiến Đoan (tức “Bầu Đoan”, Giám đốc Công ty BĐS Đông Á) bị điều tra về hành vi trốn thuế hơn 15 tỷ đồng và vi phạm quy định về đấu giá tài sản gây thiệt hại hơn 7,2 tỷ đồng, 2 cựu lãnh đạo Vietcombank Chi nhánh Thanh Hóa cũng bị đề nghị truy tố.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa xác định, các bị can Trịnh Ngọc An (cựu Giám đốc Chi nhánh Thanh Hóa của Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - Vietcombank Thanh Hóa) và Lê Như Tú (cựu Phó Giám đốc chi nhánh) là đồng phạm với Cao Tiến Đoan trong hành vi “Vi phạm quy định về hoạt động đấu giá tài sản”, liên quan Dự án Khu dân cư Quảng Thành (TP. Thanh Hóa cũ).
Theo kết luận điều tra, các cựu lãnh đạo tỉnh gồm Bí thư Đỗ Trọng Hưng và Chủ tịch UBND tỉnh Thanh Hóa Đỗ Minh Tuấn đã chỉ đạo cấp dưới tạo điều kiện để Công ty BĐS Đông Á của “Bầu Đoan” trúng đấu giá Dự án Quảng Thành, nhằm có kinh phí “nuôi” Câu lạc bộ Bóng đá Thanh Hóa.
Để đủ điều kiện tham gia đấu giá, hồ sơ của Công ty BĐS Đông Á cần có thư xác nhận cung ứng tín dụng từ ngân hàng. Tháng 5/2024, thông qua mối quan hệ quen biết từ trước, Cao Tiến Đoan nhờ Trịnh Ngọc An xác nhận năng lực tài chính cho doanh nghiệp.
Bị can Cao Tiến Đoan, tức "Bầu Đoan (Ảnh: An ninh Thủ đô)“Ông Bầu” Đội bóng Thanh Hóa trao đổi với Trịnh Ngọc An rằng Dự án Quảng Thành đã được lãnh đạo tỉnh dành cho Công ty BĐS Đông Á để có kinh phí “nuôi” đội bóng và doanh nghiệp “chắc chắn sẽ trúng đấu giá”.
Đổi lại, Đoan hứa nếu được ngân hàng tạo điều kiện phát hành thư xác nhận cung ứng tín dụng, sau khi trúng đấu giá quyền sử dụng đất sẽ bán cho An một số lô đất với giá ưu đãi.
Sau đó, “Bầu Đoan” tiếp tục gặp Lê Như Tú, cấp phó của Trịnh Ngọc An tại Vietcombank Thanh Hóa, để nhờ cấp thư xác nhận cung ứng tín dụng cho Công ty BĐS Đông Á trước hạn nộp hồ sơ tham gia đấu giá, ngày 24/5/2024.
Đoan nói với Tú rằng dự án đã được lãnh đạo tỉnh cho để làm bóng đá và đề nghị Tú “làm nhanh” thư xác nhận cung ứng tín dụng. Đổi lại, Công ty BĐS Đông Á sẽ tạo điều kiện để Tú và nhân viên Vietcombank mua một số lô đất “ngoại giao” sau khi trúng đấu giá.
Tú sau đó báo cáo lại với An và cả hai thống nhất làm theo đề nghị của Cao Tiến Đoan.
Thư tín dụng hơn 532 tỷ đồng và những bất thường trong hồ sơ
Ngày 22/5/2024, Công ty BĐS Đông Á gửi văn bản đề nghị Vietcombank Thanh Hóa phát hành thư xác nhận cung ứng tín dụng với số tiền hơn 532 tỷ đồng, nhằm chứng minh năng lực tài chính để thực hiện dự án Quảng Thành.
Lê Như Tú giao ông Hoàng Ngọc Nam (chuyên viên Vietcombank Thanh Hóa) phát hành thư ngay trong ngày 23/5/2024 để Công ty BĐS Đông Á kịp hoàn thiện hồ sơ tham gia đấu giá.
Tuy nhiên, qua kiểm tra, ông Nam xác định hồ sơ của Công ty BĐS Đông Á không đủ điều kiện để phát hành thư xác nhận cung ứng tín dụng. Hồ sơ không có tài liệu chứng minh nguồn vốn tự có. Tổng dư nợ của các khách hàng liên quan đến Công ty BĐS Đông Á ở mức lớn và nguồn tiền trả nợ không được bảo đảm.
Bị can Trịnh Ngọc An, cựu Giám đốc Vietcombank Thanh Hóa thời điểm chưa bị khởi tố (Ảnh: An ninh Thủ đô)Bên cạnh đó, việc phát hành thư xác nhận cung ứng tín dụng hơn 532 tỷ đồng trong ngày 23/5/2024 không bảo đảm về hồ sơ, đồng thời vượt mức 400 tỷ đồng đã được Hội sở chính phê duyệt trước đó. Việc không trình Hội sở chính phê duyệt cũng được xác định là trái quy định.
Dù vậy, Lê Như Tú vẫn chỉ đạo đưa thêm các tài sản khác vào tài sản của Công ty BĐS Đông Á để đánh giá. Các tài sản được đưa vào hồ sơ gồm: Dự án tại khu du lịch sinh thái Trường Lệ thuộc phường Sầm Sơn (khoảng 1,7ha) chưa có quyết định giao đất; Nhà hàng trung tâm tổ chức sự kiện Đông Á Place (69 Đào Duy Từ) đứng tên chủ sở hữu khác và đất của Công ty Haco (343 Lê Hoàn).
Theo kết quả điều tra, Hội sở Vietcombank đã phê duyệt thư xác nhận cung ứng tín dụng 400 tỷ đồng cho Công ty BĐS Đông Á nhưng chưa phát hành do doanh nghiệp của “Bầu Đoan” chưa tham gia đấu giá.
Nhận thấy việc phát hành thư xác nhận ở mức hơn 532 tỷ đồng là trái quy định, ông Hoàng Ngọc Nam đã 2 lần báo cáo sự việc với Lê Như Tú. Tuy nhiên, Tú vẫn chỉ đạo ông Nam thực hiện vì Trịnh Ngọc An đã thống nhất từ trước.
Lê Như Tú trao đổi lại với ông Nam rằng: “Anh An (bị can Trịnh Ngọc An) đã thống nhất sẽ không trình Hội sở chính và chi nhánh sẽ tự phát hành thư xác nhận”.
Sau đó, Vietcombank Thanh Hóa đã phát hành thư xác nhận, giúp Công ty BĐS Đông Á đủ điều kiện tham gia đấu giá.
Kết luận điều tra xác định, Cao Tiến Đoan và các đồng phạm, trong đó có 2 cựu lãnh đạo Vietcombank Thanh Hóa đã vi phạm các quy định về thẩm định giá đất đai, hạn chế và loại đối thủ mua hồ sơ tham gia đấu giá, đồng thời thông đồng về mức giá trước khi đấu giá Dự án Quảng Thành. Những hành vi này gây thiệt hại hơn 7,2 tỷ đồng.
Sau khi sở hữu khu đất, Cao Tiến Đoan thông báo để Trịnh Ngọc An đăng ký mua các lô đất “ngoại giao”. Tuy nhiên, thời điểm này An đã chuyển công tác ra Hội sở Vietcombank tại Hà Nội nên không có nhu cầu mua. Sau đó, “Bầu Đoan” chuyển cho Trịnh Ngọc An 135 triệu đồng.
Đối với Lê Như Tú, “Bầu Đoan” bán cho ông này 3 lô đất tại Dự án Quảng Thành với giá ưu đãi.
Theo tài liệu điều tra, sau khi trúng đấu giá Dự án Quảng Thành, Cao Tiến Đoan chỉ đạo Công ty BĐS Đông Á huy động tiền từ các nhà đầu tư thông qua các hợp đồng vay vốn với tổng số tiền hơn 443 tỷ đồng. Số tiền này cao hơn nhiều so với giá trúng đấu giá 255 tỷ đồng.
